“地下錢莊”不僅嚴重擾亂國家正常的金融管理秩序，危害國家經濟安全，還日益成為經濟犯罪、電信詐騙、走私、販毒、網絡賭博等犯罪活動資金轉移的通道，助長和滋生了其他上游犯罪活動。
中國人民銀行條法司立法二處副處長張念念表示：“大量犯罪分子可以利用這一通道把他們從電信詐騙、販毒、走私等其他犯罪行動所得快速轉移到境外。地下錢莊的存在也給腐敗分子轉移資金提供了一個快速通道。它是一系列犯罪活動的‘幫兇’。”
國家外匯管理局透露，今年以來，相關部門共配合破獲地下錢莊案件30余起，涉案金額3000多億元人民幣，依法刑事拘留200余人。有效壓縮了地下錢莊交易空間，封堵了貪腐、走私、逃稅等犯罪資金的外逃通道。
在打擊地下錢莊案件中，外匯局拓展分析地下錢莊交易信息，深挖非法資金源頭，圍繞“誰在交易”“錢從哪來”“錢到哪去”等核心問題，深入了解地下錢莊交易對手和交易標的，嚴懲企業和個人參與地下錢莊非法買賣外匯的行為。公安部經濟犯罪偵查局反洗錢部門負責人束劍平指出：“我們在打擊地下錢莊本身的同時，也要求各地必須深挖地下錢莊犯罪，必須延伸打擊。