6月19日，中國證券報記者從深圳證監(jiān)局獲悉，為貫徹落實即將于7月1日正式實施的《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，保護(hù)投資者合法權(quán)益，規(guī)范基金銷售行為，促進(jìn)資本市場健康發(fā)展，在深圳證監(jiān)局指導(dǎo)下，深圳市投資基金同業(yè)公會在全國率先發(fā)起成立了基金銷售專業(yè)委員會，并發(fā)起《深圳市投資基金業(yè)基金銷售自律公約》。
基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立“黑名單”制度
深圳市基金銷售專業(yè)委員會于6月8日正式成立，是致力于推動深圳地區(qū)基金銷售行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展的自律管理組織，旨在擬定與基金銷售有關(guān)的業(yè)務(wù)自律規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，組織業(yè)內(nèi)外業(yè)務(wù)交流、經(jīng)驗推廣和培訓(xùn)，探索合規(guī)運營內(nèi)容，主動發(fā)揮專業(yè)和經(jīng)驗優(yōu)勢，協(xié)助解決基金銷售行業(yè)的共性問題等。
一段時間以來，深圳投資基金行業(yè)尤其是私募基金行業(yè)快速發(fā)展，在滿足投資者多元化資產(chǎn)管理需求的同時，行業(yè)違規(guī)宣傳、違規(guī)銷售、非法集資等問題也越來越嚴(yán)重。為此，基金銷售專業(yè)委員會發(fā)起了《深圳市投資基金業(yè)基金銷售自律公約》。
根據(jù)《公約》，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立必要的基金銷售信息管理平臺和基金銷售業(yè)務(wù)制度，具有相應(yīng)的營業(yè)場所等設(shè)施，聘請合格的基金銷售人員，恪守銷售適當(dāng)性原則，將合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人；同時應(yīng)當(dāng)設(shè)置對基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價，對基金產(chǎn)品和投資人進(jìn)行合適的匹配，并根據(jù)投資者適當(dāng)性管理辦法等要求對銷售過程進(jìn)行留痕等。
此外，基金銷售機構(gòu)不得通過抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金，不得預(yù)約認(rèn)購或申購，不得挪用基金銷售結(jié)算資金以及其他存在利益輸送或損害投資者利益的行為。應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照反洗錢法規(guī)等要求，核對客戶有效身份信息，做好身份資料及銷售業(yè)務(wù)相關(guān)資料等的留存。應(yīng)積極加入基金銷售專業(yè)委員會，接受行業(yè)自律管理，規(guī)范行業(yè)行為，協(xié)調(diào)同行利益關(guān)系，共同維護(hù)行業(yè)間的公平競爭和正當(dāng)利益，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。
基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)鼓勵、支持開展合法、公平、有序的行業(yè)競爭，自覺接受社會各界對行業(yè)的監(jiān)督和批評，建立基金銷售人員“黑名單”制度，對列入“黑名單”的銷售人員不得以任何名義變相錄用，共同抵制和糾正行業(yè)不正之風(fēng)。
價格戰(zhàn)不受推崇
除對深圳地區(qū)基金銷售機構(gòu)做出相關(guān)要求之外，《公約》還提到，基金銷售行為應(yīng)遵守國家基金銷售相關(guān)的法律法規(guī)和相關(guān)政策，積極推動基金銷售行業(yè)的合規(guī)建設(shè)；遵守基金合同、基金銷售協(xié)議的約定，恪守職業(yè)道德，誠實守信、勤勉盡責(zé)。基金銷售宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，不得夸大宣傳或承諾收益，做好風(fēng)險提示和警示性工作，讓投資者客觀、全面的了解基金具體情況，保障投資者合法權(quán)益。
基金銷售費用應(yīng)公開透明，應(yīng)根據(jù)不同的銷售渠道、方式合理的收取相關(guān)費用，不以價格戰(zhàn)的方式破壞行業(yè)規(guī)則，降低銷售和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。
基金銷售應(yīng)當(dāng)對投資者資料和交易信息采取嚴(yán)格的保密措施，基金銷售及其工作人員不得泄露任何客戶資料和交易信息，更不得用以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦妗?/p>
基金銷售專業(yè)委員會應(yīng)當(dāng)構(gòu)建以專業(yè)委員會為載體，以信息歸集共享為基礎(chǔ)，以信息公示為手段，以信用監(jiān)管為核心的自律管理制度，強化專業(yè)委員會對基金銷售行業(yè)的約束與引導(dǎo)作用，形成失信違規(guī)的銷售機構(gòu)“一次違法，處處受限”的行業(yè)格局。