國家外匯局6月2日發布的《關于金融機構報送銀行卡境外交易信息的通知》（下稱“《通知》”）要求，為加強銀行卡境外交易監測管理，外匯局于2017年9月1日上線銀行卡境外交易外匯管理系統，開展銀行卡境外交易信息采集工作。
通知要求，境內銀行卡在境外發生的提現和消費交易信息（不含非銀行支付機構基于銀行卡提供的境外交易），需由發卡行以法人（總部）為單位，匯總本行全部境內銀行卡境外交易信息，于北京時間每日12：00前報送上日24小時內本行銀行卡境外交易信息（遇節假日不順延）。信息采集范圍為銀行卡在境外發生的全部提現和單筆等值1000元人民幣以上的消費交易信息。
正常消費不受影響
外匯局相關負責人強調，國內現行銀行卡境外交易國際收支統計主要采用總量統計模式，隨著國際協作中有關反洗錢、反恐怖融資、應對稅基侵蝕等要求的增加，銀行卡跨境交易統計在金融交易透明度、統計數據質量等方面需要進一步提升。開展銀行卡境外交易信息采集，不涉及銀行卡境外使用的外匯管理政策調整，外匯局將繼續支持和保障個人持銀行卡在境外經常項下合規、便利化用卡。銀行卡境外交易信息由發卡金融機構報送，個人無需另行申報，不增加個人用卡成本，外匯局將依法保護持卡人信息安全。
近年來，外匯局陸續建立了包括貨物貿易外匯監測系統、服務貿易外匯監測系統、個人外匯監測系統等多個管理系統，加大對跨境資金流動的監控。
對于即將上線的新系統，一接近監管部門人士對證券時報記者表示，外匯局是想通過對境內銀行卡境外使用情況的大數據監控，及時全面的掌握境外交易情況。對個人來說，正常的境外消費和資金使用情況并不受影響，但那些有違規、不法套利企圖的資金使用將受到更為嚴格的監控。
實行零報送制度
與此同時，為防范跨境洗錢和其他犯罪活動，外匯局將通過銀行卡管理系統向各發卡行發送存在銀行卡境外違規交易記錄或其他違法違規行為的個人信息。《通知》提出，發卡行接收信息后，應加強對銀行卡境外交易的日常監測管理，防止銀行卡成為各類違法違規行為的交易渠道。
《通知》要求，發卡行報送銀行卡境外交易信息實行零報送制度，即凡是開通銀行卡境外交易功能的發卡行，均應按要求報送信息，未發生境外交易應進行零報送。
此外，值得注意的是，為敦促金融機構及時準確的報送信息，外匯局決定，發卡行報送銀行卡境外交易信息情況，納入銀行執行外匯管理規定情況考核。對于未按照規定報送銀行卡境外交易信息的發卡行，外匯局將依法采取相關監管和處罰措施。
不少業內人士表示，雖然今年以來資本外流情況有所緩解，但考慮到人民幣貶值壓力猶存以及資本外流未發生逆轉，監管部門仍會繼續嚴控資本流出情況。