事關黃金，最新風險提示來了!

  11月24日，深圳市委金融委員會辦公室發(fā)布《關于警惕黃金經(jīng)營領域非法金融活動的風險提示》(以下簡稱《風險提示》)。

  近期，隨著黃金價格波動，一些不法分子和不良企業(yè)假借實物黃金交易之名，違規(guī)開展“黃金委托”“黃金租賃”“黃金投資”等業(yè)務，涉嫌非法集資、詐騙、賭博、非法經(jīng)營等違法行為，擾亂經(jīng)濟金融秩序，嚴重危害社會公眾財產(chǎn)安全。

  具體而言，《風險提示》中給出了三個典型案例：

  案例1：黃金珠寶經(jīng)銷商A以“黃金委托”為噱頭，誘導消費者簽訂黃金實物購銷合同，消費者購買黃金后不提取實物，隨后與第三方B(與黃金珠寶經(jīng)銷商A業(yè)務或股權關聯(lián))簽訂黃金委托合同，委托第三方B開展投資業(yè)務，承諾固定收益，到期后交還黃金或現(xiàn)金收益。

  案例2：黃金珠寶經(jīng)銷商C以“黃金租賃”為噱頭，誘導消費者簽訂黃金實物購銷合同，消費者購買黃金后不提取實物，隨后與第三方D(與黃金珠寶經(jīng)銷商C業(yè)務或股權關聯(lián))簽訂黃金租賃合同，承諾固定“租金”回報，到期后交還黃金或現(xiàn)金收益。

  案例3：黃金珠寶經(jīng)銷商D非法設立黃金交易App，公開宣傳“1萬定1公斤”“低門檻、低投入、高回報”等假象，誘導投資者進行黃金線上投資交易。投資者僅需繳納1萬元“保證金”即可鎖定交易1000克黃金(價值85萬元)，杠桿率可達80倍。如金價下跌1.2%將被強制平倉，投資者損失所有保證金。

  深圳金融委員會指出，我國實行金融業(yè)務特許經(jīng)營制度，任何組織和個人未經(jīng)國家金融監(jiān)管部門依法許可，不得擅自從事金融業(yè)務活動。

  相關文件已明確規(guī)定：

  ● 期貨交易應當在依法設立的期貨交易所或者國務院期貨監(jiān)督管理機構依法批準組織開展期貨交易的其他期貨交易場所。禁止在期貨交易場所之外進行期貨交易。

  ● 未經(jīng)國務院授權的部門或者國務院期貨監(jiān)督管理機構依法審批設立，任何組織和場所不得開展衍生品交易。

  ● 黃金資產(chǎn)管理業(yè)務僅限于銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構開展，其他任何組織和機構不具備該項業(yè)務資質。

  ● 對黃金資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資的實物黃金應當進行登記托管，目前提供登記托管服務的合法機構僅限于金融機構和經(jīng)國家批準的黃金交易場所。

  各類黃金珠寶經(jīng)銷商、門店均不是金融機構，也未經(jīng)國家金融管理部門依法許可，不具備從事黃金資產(chǎn)管理業(yè)務、期貨及衍生品交易的資質，更不具備從事金融業(yè)務或公開吸收公眾存款的資質。請廣大群眾提高警惕，選擇正規(guī)投資渠道，自覺抵制“保本保收益”“黃金租賃享高息”“內部消息、穩(wěn)賺不賠”“低門檻、低投入、高回報”等話術，避免陷入黃金投資領域非法金融活動陷阱。

  最后，深圳金融委員會稱，若發(fā)現(xiàn)相關機構以“黃金委托”“黃金租賃”“黃金投資”等名義從事非法金融活動行為，請及時向市、區(qū)處非牽頭部門、公安部門、中央金融管理部門駐深機構舉報。

  今年10月，深圳市黃金珠寶首飾行業(yè)協(xié)會發(fā)布行業(yè)警示函。其中顯示，司法機關在深圳市水貝片區(qū)相繼查處了三家黃金珠寶公司。經(jīng)查，這些公司以經(jīng)營黃金為名，實際通過線上平臺開展“非實物黃金對賭”業(yè)務，其行為已涉嫌構成開設賭場罪。相關公司負責人及骨干成員已被依法采取刑事強制措施，涉案人員將面臨嚴重的法律后果。

  這些案件暴露出，個別企業(yè)為牟取非法利益，打著實物黃金交易的幌子，誘導客戶進行高杠桿的“買漲買跌”對賭交易，其業(yè)務實質已完全脫離黃金珠寶行業(yè)的正常經(jīng)營范圍，嚴重擾亂市場秩序，玷污行業(yè)聲譽。

  深圳市黃金珠寶首飾行業(yè)協(xié)會警示稱，必須嚴格遵守國家法律法規(guī)，任何以“黃金交易”為名，開展無實物交割、高杠桿、對賭性質的所謂“投資”業(yè)務，均屬違法行為，切勿心存僥幸，以身試法。各企業(yè)應專注于實物黃金珠寶的研發(fā)、生產(chǎn)、銷售等實體業(yè)務，杜絕一切脫離實物的虛擬交易和投機活動，確保業(yè)務真實、合規(guī)。

  其他相關報道：

  緊急攔截200萬黃金，揭穿“導師”投資騙局

  據(jù)廣州日報，近期海珠警方緊急攔截一起涉及黃金的詐騙案。

  11月10日上午，海珠區(qū)反詐中心接到市局緊急預警線索后，立即啟動聯(lián)動攔截機制，通過分析排查迅速鎖定高風險事主A女士。

  核查顯示，A女士已于當日在某銀行購買了價值約200萬元的實物黃金，資金轉移風險極高。反詐中心立即調度南洲派出所民警趕赴A女士住址。10分鐘后，民警抵達A女士家中，耐心開展勸阻工作。

  經(jīng)了解，日前，A女士在網(wǎng)上結識了一名自稱“投資導師”的男子，對方以“不同地區(qū)黃金差價盈利”為誘餌，誘騙其線下購買實物黃金后，郵寄到外地指定收貨方倒賣，并承諾“盈利后返還”，實質是騙取事主黃金。

  為避免市民財產(chǎn)損失，反詐中心一方面結合同類案例向事主詳細拆解詐騙手法，另一方面協(xié)調銀行將200萬元實物黃金安全存入銀行專用保管箱。最終，這起涉大額實物資產(chǎn)的詐騙案件被成功攔截。更多股票資訊，關注財經(jīng)365！