中泰證券“4+2”思路
實現傳統業務線上化
中泰證券的O2O之路具體表現為“4+2”模式，即四項基礎業務，加上兩項輔助業務。
四項基礎業務包括：一是流程化運營集中，是指通過建立集中業務處理中心與流程化集中運營管理平臺，進行業務流程標準化再造、整合，實現整體最優資源配置、高效集中運營的管理模式，簡單說就是將傳統線下業務辦理互聯網化，這里會大量運用一些云平臺、人臉識別等技術；二是齊富通答，也是中泰證券第一個O2O產品，這是兩年多前借鑒滴滴打車的模式，為客戶提供7x24小時陪伴式服務，千名專家在線答疑，目前通答已經成為公司對外服務的主要窗口，對內成為培養員工互聯網營銷服務能力的有效平臺；三是推進投顧服務線上化，投資顧問移動端開通微店，推薦產品、創建組合、發布觀點、開通直播間、一對一診股以及微課視頻等方式為客戶提供全方位的投資顧問服務。投顧服務線上化開創了服務收費的新模式；四是推出智能投顧--中泰智投，以動態KYC為核心，通過對客戶行為數據的分析，幫助客戶了解自身風險偏好，提升精準化營銷水平，這項工作也是中泰依托線上化、數字化實現智能化的典型代表。
他進一步解釋道：“業務線上化給我們帶來大量的客戶行為數據，比如在2017年，齊富通答累計回答客戶問題近50萬條，就為下一步智能客服的上線提供了數據支持。同時，我們還推出兩項服務業務優化組織結構和績效考核，第一項是打造“電子錢包”，優化績效考核。電子錢包的功能是員工可及時查詢個人工作情況及對應收入情況。第二項輔助工作是推動傳統線下網點向智慧網點轉型。對外提升服務效率，對內改變員工工作方式。利用人臉識別、生物識別、電子合同簽署等新技術實現柜臺服務智能化，同時優化產品展銷平臺，在前端為客戶提供智能服務；對內，員工通過中泰掌e通實現移動展業，提升工作效率，轉變工作方式；此外，智慧網點要注重員工培育，加強客戶服務、營銷策劃能力的培養，組建適應券商新零售時代發展要求的團隊。
新零售
是經紀業務轉型的重要方向
黃華認為，通過O2O新零售模式的探索，能夠找到證券經紀業務的轉型方向。對于中泰證券來說，擁有將近300家分支機構、5000多線下員工，擁有較大的線下業務體量，亟需通過線上線下相結合模式變革，充分將大數據分析與員工行為結合起來，新零售模式下，員工工作重心逐步轉到了移動互聯網上，工作時間也從原來的固定地點的8小時變成了隨時隨地，營銷服務效率得以大幅提升。
“實際上，目前這個模式的試水效果超出預期，不僅僅是服務收費模式的新突破、客戶粘性的不斷增強，更為重要的是我們的服務效率和成本都得到了大幅下降。我想在智能化時代，我們通過這樣的模式探索，能夠找到契合我們自身的變革之路”，他說。
中融信托：回歸信托本源 加強主動管理
1月19日，中融國際信托有限公司常務副總裁游宇在第一屆新時代資本論壇發表了《不忘初心，擁抱變化——回歸信托本源，加強主動管理》的主題演講，系統分析了近期一行三會等監管機構針對各金融行業出臺一系列監管政策的背后邏輯，回顧了中融信托過去3年多時間里轉型的具體實踐，并分享了中融信托今后推進轉型的具體方向。
游宇認為，金融行業正在經歷一場自上而下的變革。剛剛過去的2017年是金融監管大年，一行三會等監管機構針對資管行業、銀行、公募、私募、保險等出臺了一系列金融監管政策。今年以來，金融行業監管依然保持著嚴格的態勢。
“監管機構出臺的政策從不同業務角度進行嚴格監管，其核心邏輯依然秉承了2017年全國金融工作會議的‘三任務’（服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革）、‘四原則’（回歸本源、優化結構、強化監管、市場導向）的主題。高度體現了黨中央、國務院支持實體經濟、嚴防市場風險、加強監管協作、統一監管標準的基本立場和堅定信心。上層制度建設的加強，短期內使得金融機構的傳統業務可能會受到影響；但中長期看，統一監管有利于引導各類金融機構，包括銀行、信托、券商、保險資管、基金等向各自本源業務回歸，促進金融系統整體健康發展，有效降低金融體系的系統性風險。”游宇說。
“在新形勢下，對于金融業來說，已經不是轉不轉型的問題了，而是如何轉得更好，做得更好，”游宇表示：“客觀的說，信托行業轉型有著較好的基礎，信托行業在金融業中也仍具有相對的制度優勢。時至今日，信托行業已有近40年發展歷程，已逐步建立起了一整套適合自身發展的業務模式和監管體系框架，尤其是2015年銀監會信托部成立以來，大力推進金融基礎制度建設，信托產品登記制度、信托行業保障機制及慈善信托業務等信托基礎制度安排迅速落地，信托監管的專業化水平達到了新高度。對比不同類型的金融機構，信托公司目前已經發展為資管市場上業務發展最久、規制最完善的機構，多年積累的經驗、歷史業績和客戶基礎，也都為行業的長遠健康發展奠定了基礎。”
據游宇介紹，中融信托于2014年年底，提出以“從單純的資金提供者轉型成為集私募投行、資產管理和財富管理于一體的綜合性金融服務提供者”為轉型戰略，主動尋求轉型，過程中持續調結構、控規模、加強主動管理，業務轉型的效果在2017年逐步體現。