財經(jīng)365訊，家族辦公室為每一位客戶提供專屬的私人訂制方案。實務(wù)操作可以讓客戶先設(shè)立離岸信托，之后再通過信托公司或信托下設(shè)所設(shè)立的離岸公司與不同金融投資平臺進行合作。例如私人銀行第三方資管顧問平臺服務(wù)，券商和保險公司投資平臺之間建立關(guān)系，以達到全方位的資產(chǎn)配置。
信托公司本身需要履行受托責任，并需要根據(jù)客戶之需求去挑選最適合的投資平臺及資產(chǎn)管理機構(gòu)去為客戶管理資產(chǎn)。
家族辦公室專業(yè)團隊包括投資顧問、保險顧問、律師、會計師及稅務(wù)顧問等等。專業(yè)團隊會先根據(jù)客戶的每個獨立情況去設(shè)計不同的方案，并通過海外信托以達到財富傳承，風險隔離及資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的目標。
專業(yè)團隊需要定期和不同的私人銀行和投資銀行交流溝通，確保有獨立的專業(yè)建議，并委任獨立的專業(yè)機構(gòu)去管理客戶的資產(chǎn)。信托本身擁有極高的保密性和隱私性，讓客戶更安心。與不同機構(gòu)維持穩(wěn)定的關(guān)系，使不同機構(gòu)逐漸幫助家族完成基業(yè)長青的目標。
客戶其實配合不同獨立機構(gòu)和投資平臺所提供的服務(wù)，可以建立一個全方位投資管理平臺，以達到跨境資產(chǎn)配置及跨時代財富傳承的效果。
私人銀行之三方顧問平臺服務(wù)
三方式顧問平臺，是依附在私人銀行的投資平臺，為高端的專業(yè)投資者提供服務(wù)。客戶可以委任香港的持牌金融機構(gòu)主要是持有香港證監(jiān)會九號牌照的資產(chǎn)管理機構(gòu)去全權(quán)委托處理客戶的投資。
EAM（企業(yè)資產(chǎn)管理系統(tǒng)）的投資平臺能夠提供所有私人銀行的金融工具，例如股票，債券，外匯結(jié)構(gòu)債或其它私人定制的產(chǎn)品，客戶可以通過私人銀行的EAM作為第三方資管平臺為專業(yè)的投資團隊去尋找全球不同的投資機遇。
保險公司投資平臺
其實在不同的保險公司也有通過保險包裝的投資平臺，他們可以直接投資不同的金融工具，比如股票、債券、外匯結(jié)構(gòu)債或其它私人定制的離岸基金產(chǎn)品，客戶可以指定特定的受益人以減少將來投資人身故所導致的復雜遺產(chǎn)的處理。獲取更多財經(jīng)資訊，請隨時關(guān)注財經(jīng)365網(wǎng)站。