中意人壽保險(xiǎn)有限公司攜手昆侖信托有限責(zé)任公司，召開“臻傳—保險(xiǎn)金信托計(jì)劃”發(fā)布會(huì)，昆侖信托副總裁劉剛，中意人壽總經(jīng)理助理門小海出席了本次活動(dòng)，來(lái)自中意人壽13家分公司共450位業(yè)務(wù)精英齊聚四川成都。
隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速發(fā)展，高凈值人群日漸龐大，可投資資產(chǎn)不斷提高，理財(cái)理念逐漸開始轉(zhuǎn)變，財(cái)富傳承已成為高凈值人群的主要理財(cái)目標(biāo)。如何避免財(cái)富傳承過(guò)程中常見的矛盾糾紛？如何使財(cái)富在傳承過(guò)程中不會(huì)縮水？如何使財(cái)富長(zhǎng)期有益于繼承者？如何確保財(cái)富起到正向激勵(lì)和負(fù)向抑制作用？如何確保傳承者的意志能夠徹底實(shí)現(xiàn)？如何打破“富不過(guò)三代”的魔咒，使家業(yè)長(zhǎng)青、福澤永續(xù)？這些問(wèn)題都在考驗(yàn)著當(dāng)今高凈值人群和金融理財(cái)行業(yè)工作者的智慧。
在這個(gè)背景下，保險(xiǎn)金信托應(yīng)運(yùn)而生。保險(xiǎn)金信托，也稱人壽保險(xiǎn)信托，是一項(xiàng)結(jié)合保險(xiǎn)與信托的金融服務(wù)，投保人（被保險(xiǎn)人）以保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)作為信托財(cái)產(chǎn)設(shè)立信托，由保險(xiǎn)投保人（被保險(xiǎn)人）和信托公司簽訂保險(xiǎn)金信托合同，當(dāng)被保險(xiǎn)人身故發(fā)生理賠時(shí)，由保險(xiǎn)公司將保險(xiǎn)金交付給信托公司，由信托公司依信托合同的約定管理、運(yùn)用，按信托合同約定的方式，將信托收益分配給受益人，并于信托終止或到期時(shí)，交付剩余信托資產(chǎn)給信托受益人。這是一種新型金融服務(wù)，是高凈值客戶科學(xué)管理財(cái)富，有效保值增值，順利傳承家業(yè)的不二之選，具有事務(wù)管理的內(nèi)涵和資產(chǎn)管理的特征。
昆侖信托副總裁劉剛認(rèn)為，高凈值客戶在財(cái)富傳承中面臨風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)避此類風(fēng)險(xiǎn)需要運(yùn)用多項(xiàng)金融工具，而人壽保險(xiǎn)與信托則是其中最有效、最安全的工具之一。中意人壽與昆侖信托強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合，提供保險(xiǎn)金信托服務(wù)，可以幫助客戶滿足長(zhǎng)期、個(gè)性化的財(cái)富傳承需求，大幅提升金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的服務(wù)品質(zhì)，實(shí)現(xiàn)客戶、保險(xiǎn)、信托的三贏。這項(xiàng)開創(chuàng)性的業(yè)務(wù)合作，將樹立中油資本內(nèi)部各兄弟單位精誠(chéng)合作的典范。
中意人壽總經(jīng)理助理門小海認(rèn)為，保險(xiǎn)金信托計(jì)劃對(duì)于中意人壽具有里程碑式的意義，標(biāo)志著中意人壽在打造個(gè)人客戶綜合理財(cái)服務(wù)專家的道路上邁出堅(jiān)實(shí)的一步；標(biāo)志著同為中油資本旗下的中意人壽與昆侖信托戰(zhàn)略合作、深度融合的開始；標(biāo)志著在這個(gè)大金融時(shí)代，雙方順勢(shì)而為，為服務(wù)高凈值客戶，提升雙方公司品牌，積極探索，共贏未來(lái)！
“臻愛至信，心意相傳”，這是中意人壽保險(xiǎn)金信托計(jì)劃—“臻傳”的宣傳語(yǔ)，用愛傳遞信任，用心傳遞幸福，完美傳承，傳承完美！助力高凈值人士，傳承家族財(cái)富、文化、精神，更傳承愛。
中意人壽項(xiàng)目負(fù)責(zé)人陳立輝分別介紹了“信托”和“保險(xiǎn)金信托”的業(yè)務(wù)模式、功能特點(diǎn)。與會(huì)的個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)精英以及全國(guó)近兩萬(wàn)伙伴通過(guò)手機(jī)直播同步觀看了本次發(fā)布會(huì)，這標(biāo)志著中意人壽與昆侖信托的協(xié)同合作正式開啟。大家滿懷信心，希望通過(guò)保險(xiǎn)金信托服務(wù)，幫助高凈值客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富傳承與家族繁榮。（原標(biāo)題：中意人壽與昆侖信托攜手推出保險(xiǎn)金信托計(jì)劃)