近日,螞蟻(杭州)基金銷售有限公司的“財富號紅包活動”因存在以送現金紅包方式,違規銷售基金的行為,而被浙江證監局責令改正。這是自2017年9月,“年紀越大,越沒有人會原諒你的窮”扎心文案事件后,螞蟻金服集團面臨的又一起風險事件。
螞蟻基金銷售違規
3月20日,浙江證監局發布公告,對螞蟻(杭州)基金銷售有限公司(以下簡稱:螞蟻基金)采取責令改正措施的決定。
公告內容顯示,經核查,浙江證監局發現螞蟻基金“財富號紅包活動”存在以送現金紅包方式銷售基金的行為。
而上述行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》(證監會令第91號)第八十二條第二項的規定。根據規定,“基金銷售機構從事基金銷售活動,不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金”。
浙江證監局決定對螞蟻基金采取責令改正的監督管理措施,并要求該公司嚴格對照《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規,全面開展自查自糾,進一步提高對違規銷售行為的認識,提升合規管理水平,切實將投資者適當性管理工作落實到位。
急于發展問題頻現
公開資料顯示,螞蟻基金成立于2007年7月,原名為“杭州數米基金銷售有限公司”。
2015年4月24日,恒生電子(股票代碼:600570)發布公告稱,公司與西子聯合控股、浙江螞蟻小微金融服務集團(即“螞蟻金服”)、陳柏青、陳鵬、姚備、金德瑋、邵鈞、杭州恒生智能系統集成簽署投資協議,同意杭州數米基金銷售有限公司進行增資擴股。
這次增資擴股后,數米基金的注冊資本由6100萬元變更為15562萬元,新增加的9462萬元注冊資本由螞蟻金服認購。目前螞蟻金服持有數米基金68.83%股份,恒生電子持有24.10%的股份。值得注意的是,上述2家公司的實際控制人均為馬云。
近兩年來,騰訊、阿里、京東等互聯網巨頭紛紛在金融領域攻城略地,公募基金更是兵家必爭之地。阿里巴巴集團旗下的螞蟻金服在基金銷售上更是動作頻頻。
2017年3月21日,螞蟻金服宣布向基金行業開放自運營平臺“財富號”,用技術支撐基金公司在螞蟻聚寶打造屬于自己的品牌專區,直接觸達和服務用戶。同年6月,螞蟻財富號高調登場,首批7家基金公司入駐。
然而,急于發展也使集團的金融布局出現諸多問題。2017年9月,“年紀越大,越沒有人會原諒你的窮”的扎心海報文案,在行業內部引來巨大爭議。事件發生后不久,螞蟻金服旗下理財平臺“螞蟻財富”就“扎心文案”發布致歉公告。
螞蟻財富以金融理財社區為主要業務,與支付寶同屬螞蟻金服旗下公司。工商資料顯示,螞蟻財富經營主體為螞蟻財富(上海)金融信息服務有限公司,由上海云進信息技術有限公司100%持股,后者以浙江螞蟻小微金融服務集團為唯一股東。
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