財(cái)經(jīng)365訊，信托歲末監(jiān)管不停歇 銀監(jiān)會(huì)規(guī)范“抽屜協(xié)議”！雖已接近歲末，但監(jiān)管似乎更加嚴(yán)格。繼中泰信托的90萬元罰款創(chuàng)今年信托公司罰款新高后，上海國際信托再用200萬元的罰款刷新記錄。
12月22日，銀監(jiān)會(huì)對(duì)信托公司一連發(fā)布5張罰單，多是因違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被處以不同程度的罰款。其中對(duì)上海國際信托處罰最重，處罰原因是其在開展信托貸款業(yè)務(wù)過程中，內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，罰款合計(jì)200萬元。
上海國際信托被罰200萬
接近歲末，監(jiān)管卻沒有絲毫放松的趨勢(shì)。自從進(jìn)入12月份以來，銀監(jiān)會(huì)已開出7張罰單，在12月份之前，罰單的數(shù)量尚只有11張。2015年中泰信托通過自主支付的方式向借款人發(fā)放較大金額貸款,同時(shí),中泰信托未采取有效措施,放任借款人將貸款資金用于股票交易，由此，上海銀監(jiān)局依據(jù)相關(guān)規(guī)定責(zé)令其改正,并對(duì)中泰信托處以罰款90萬元。然而，這一紀(jì)錄并沒保持多久就再次被刷新。上海銀監(jiān)局表示，上海國際信托在開展信托貸款業(yè)務(wù)過程中，內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，責(zé)令其改正，罰款合計(jì)達(dá)200萬元。
被處罰的還有4家信托公司分別是：國民信托、金谷信托、平安信托、陸家嘴信托，其中平安信托因違反程序簽訂信托文件，作為受托人履職不審慎，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被深圳銀監(jiān)局罰款20萬元；陸家嘴信托因內(nèi)控管理不到位，違反審慎經(jīng)營規(guī)則辦理信托業(yè)務(wù)，被青島銀監(jiān)局罰款40萬元；國民信托和金谷信托皆是因?yàn)楣芾硇磐胸?cái)產(chǎn)不審慎嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被北京銀監(jiān)局責(zé)令改正，并分別對(duì)兩家信托公司處以20萬元、50萬元罰款的行政處罰，并責(zé)令兩家信托公司對(duì)相關(guān)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。
監(jiān)管趨嚴(yán)處罰更細(xì)致
截至目前，今年以來，信托公司已累計(jì)收到18張罰單，罰款金額共計(jì)805萬元。記者注意到，今年以來，在信托公司的違法違規(guī)事實(shí)中，呈現(xiàn)多樣化、細(xì)致化的特點(diǎn)，監(jiān)管部門對(duì)信托資金的流向、信托產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、受托人的職責(zé)、績(jī)效考評(píng)等都有涉及，比如違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金信托貸款；未依規(guī)向監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告關(guān)聯(lián)交易；違規(guī)以信托財(cái)產(chǎn)為自己牟利、利用受托人地位賺取不當(dāng)利益；監(jiān)管統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)重大錯(cuò)報(bào)漏報(bào)；績(jī)效考評(píng)制度以及績(jī)效薪酬發(fā)放不符合監(jiān)管規(guī)定；高管未經(jīng)任職資格批準(zhǔn)提前履職；證券信托結(jié)構(gòu)化比例超過監(jiān)管部門規(guī)定上限等，而在最近一連發(fā)出的5張罰單中，都強(qiáng)調(diào)了審慎經(jīng)營規(guī)則。
其實(shí)，監(jiān)管從去年開始就已經(jīng)很嚴(yán)，包括今年出的指導(dǎo)意見，現(xiàn)在主要是防控風(fēng)險(xiǎn)、加強(qiáng)監(jiān)管，目前信托規(guī)模接連創(chuàng)新高，未來監(jiān)管會(huì)越來越嚴(yán)格，對(duì)信托公司而言，可能會(huì)對(duì)信托公司的評(píng)級(jí)造成一定的負(fù)面影響。大資管行業(yè)統(tǒng)一監(jiān)管規(guī)定即將正式落地，作為2016年末(央行統(tǒng)計(jì))資產(chǎn)管理規(guī)模分別達(dá)到29萬億的銀行資管與17.5萬億的信托資管，而去通道大幕也正式拉開。