財經365訊，監管機構不斷開出的罰單，顯示了今年信托業強監管態勢的持續。
記者根據銀監會網站公開信息不完全統計，今年以來已有8家信托公司遭遇12張地方銀監局的行政處罰，合計處罰金額為455萬元。其中，北方信托被天津銀監局一次性開出4張罰單，合計處罰金額為80萬元；而中江信托也在今年內遭遇江西銀監局的兩次處罰，合計處罰金額為70萬元。而近日，上海銀監局公布的行政處罰公開表顯示，中泰信托因違規被罰90萬元。
某信托觀察人士表示，今年以來監管處罰不斷增多，這與當前嚴監管的態勢相呼應，而且今后這將會是一種常態。信托公司需要加強合規管理和經營，一旦受到處罰，不僅聲譽受損，更會影響到監管評級、相關業務資質申請等。
固有資金貸款被罰
本息已收回
12月6日，上海銀監局公布了一份關于中泰信托的行政處罰信息公開表(滬銀監罰決字〔2017〕33號)。公開表中顯示，2015年，中泰信托通過自主支付的方式向借款人發放較大金額貸款。同時，公司未采取有效措施，放任借款人將貸款資金用于股票交易。為此，上海銀監局責令中泰信托改正，并罰款合計人民幣90萬元。
不過，中泰信托相關工作人員對記者表示，該項目已經結束，本息已全額收回。
該公司人士稱，此次行政處罰涉及的是中泰信托2015年成立的一個固有資金貸款項目，公司以自有資金向借款人發放1億元流動資金貸款。后經核查，發現該筆貸款金額被轉用于股票交易。該項目已在2016年按合同約定正常結束，本息均已全額收回。
“雖然該項目未對我司造成經濟損失，但我司在該項目運作過程中確有審慎不足之處，應予深刻反省，切實整改。”該工作人員表示，公司將嚴格落實監管意見，加強公司固有業務的合規經營與管理，系統性地完善相應制度，并將進一步嚴格按照國家法律法規和監管要求合規經營。
記者查詢相關法律法規，《流動資金貸款管理暫行辦法》中顯示，對于支付對象明確且單筆支付金額較大的流動資金貸款，原則上應采用貸款人受托支付方式；并且，貸款人放任借款人將流動資金貸款用于固定資產投資、股權投資以及國家禁止生產、經營的領域和用途或進行貸款資金支付管理與控制的，將根據《銀行業監督管理法》對其進行二十萬元以上五十萬元以下的罰款。
據某信托觀察人士介紹，支付可分為自主支付和受托支付兩種形式，前者是信托公司直接將資金發放給借款人，由其進行消費和支付；后者則是信托公司根據借款人的申請向指定方支付資金。自主支付存在后續資金監管上的難度，容易發生借款人任意改變資金用途的情況。
“從業務角度來看，信托公司對后續資金監管肯定是有責任的，對于資金使用應要求貸款方提供相應流水或其他憑證，以避免流動信貸資金進入違規領域”，北京某信托公司總監對記者表示，但他也坦言，目前部分信托公司對信貸資金后續的管理存在一定瑕疵，監管不嚴、形式大于實質等情況時有發生，中泰信托的情況并非孤例。“這次的罰單或許可以解讀為監管部門放出的信號，給其他信托公司敲響了警鐘。”