財經365訊，在所有資管產品中,公募基金以其運作規(guī)范、信批透明、制度化建設完善等特點而備受普通投資者喜愛,成為普惠金融的主要代表之一。根據(jù)銀河證券基金研究中心的數(shù)據(jù)可以統(tǒng)計出,自開放式基金推出以來的2001年9月~2017年上半年,公募基金累計為投資者賺取1.87萬億元的收益,平均每年為投資者賺取1167.73億元。
面對公募基金宣傳時可觀的收益率、穩(wěn)健又靠譜的良好口碑,相信不少投資者對此非常心動,然而在購買公募基金時還需多長個心眼,并不是直接就“高枕無憂”了,因為基金銷售和營銷中也可能存在“陷阱”。辨別基金業(yè)績要“擦亮眼睛”
如果要問普通投資者在購買基金時選擇的第一要素,相信大部分人的答案都是“業(yè)績”。漂亮的業(yè)績就像一只基金的門面,也正因如此,機構在營銷基金的時候通常將業(yè)績放在至關重要的位置進行推介,而這里面就存在一些貓膩了。
隨意打開一家公募基金官網(wǎng)或第三方基金銷售網(wǎng)站,可以看到其推介的基金業(yè)績統(tǒng)計周期通常分為以下幾類:近3月、近半年、近1年、近3年、成立以來等等。為什么有的基金明明已經成立了好幾年,卻只選擇近3個月以來的回報率作為營銷賣點?有的基金開始運作的時間并不長,卻要宣稱自己“成立以來收益率XX%”?
一位華南公募市場部人士向記者道出了個中玄機:“肯定要選取業(yè)績相對較好的時間段來進行宣傳呀,這樣才能吸引投資者的關注。”換句話來說,有點“報喜不報憂”的意思。