一是金融工具和投資方式不斷創(chuàng)新，加大了投資風險。現(xiàn)階段，傳統(tǒng)的理財方式遇到變革，人們不滿足于穩(wěn)健型的銀行儲蓄存款，各種創(chuàng)新型的理財產(chǎn)品以其高回報率吸引投資者的目光，加大了投資風險。有些投資理財行為處于法律調(diào)整的模糊地帶，從而對合同的效力及條款的理解產(chǎn)生不同的認識和分歧，引發(fā)糾紛的發(fā)生。此外，近幾年投資形式也不斷創(chuàng)新，從交易場演變到電腦端，從電腦端再到現(xiàn)在的智能手機客戶端，越來越多的人們選擇在電腦端、手機客戶端上下載理財APP，并將其作為投資理財?shù)氖侄?。網(wǎng)絡(luò)借貸平臺為借貸雙方提供了便利，但是也導(dǎo)致了大量糾紛的發(fā)生。
二是投資者多有獲得高額回報的投資心態(tài)。此類糾紛中，投資者理財需求比較迫切，往往追求高于市場一般收益率的較高投資回報，從而輕信高利率回報的承諾，以及合同中約定的保本保息條款，在預(yù)期未能實現(xiàn)的情況下引發(fā)訴訟。
三是投資者風險防范意識缺位。多數(shù)投資者在選擇受托人時往往未盡足夠?qū)彶榱x務(wù)，未調(diào)查受托人的投資理財資質(zhì)；選擇理財產(chǎn)品時僅追求高回報，對投資知識知之甚少，對風險預(yù)見不足，盲目相信受托人所做的承諾；簽署協(xié)議時未仔細核實雙方的權(quán)利義務(wù)，投資過程中做“甩手掌柜”，賦予受托人權(quán)限過大，對賬戶也不進行實時監(jiān)控，出現(xiàn)重大虧損時則追悔莫及。
四是受托人法律意識、責任意識缺位。一些投資咨詢公司、投資管理公司并沒有相應(yīng)資質(zhì)，在吸收客戶時夸大盈利前景，隱瞞投資風險。有的通過手機短信群發(fā)、隨機電話、傳單發(fā)放來開發(fā)客戶，有的通過理財培訓(xùn)班，通過現(xiàn)場發(fā)放投資收益等吸引潛在客戶；有的通過夸大宣傳投資收益，設(shè)置盈利時投資機構(gòu)和客戶基本按一定比例分享利潤，虧損時由受托人承擔或補足損失的條款來騙取客戶的信任。但當委托理財一旦出現(xiàn)虧損，上述投資公司則采取變更辦公場所、終斷聯(lián)系等手段，消極履行賠償協(xié)議。