昨日，工商銀行和中證指數公司合作編制的“中證工銀財富基金指數”正式發布，基金君也做了相關報道，詳情請戳《誰能百里挑一？工銀財富基金指數55只成分基金大曝光》。根據中證指數公司的最新數據，首批入選中證工銀財富基金指數的基金有55只，中證工銀財富動態配置基金指數包含所有55只基金，中證工銀財富股票混合基金指數包含其中28只股票型和混合型基金。
基金君今天想跟大家掰扯掰扯這55只基金為什么能從全市場4000多只基金中脫穎而出，他們有哪些特質。
資料顯示，中證工銀財富基金指數的編制基于基金公司、基金產品、基金經理三個維度，考察包括公司投研轉化度、產品業績排名、回撤和波動率等十數個指標，構建綜合評價體系，同時首創“打分制”，經過層層篩選選取綜合得分最高的產品作為樣本。
基金公司維度：29家基金公司的產品入選
從基金公司的角度來看，有29家基金公司的產品入選了工銀財富基金指數。其中，工銀瑞信入選的基金數量最多，達到5只；廣發基金、嘉實基金、南方基金各有4只基金入選；博時基金、匯添富、易方達各有3只基金入選；大成基金、富國基金、國投瑞銀、華安基金、鵬華基金、興全基金、長信基金各有2只基金入選；安信基金、東方紅資管、國泰基金、創金合信、海富通、金鷹基金、景順長城、九泰基金、上投摩根等15家基金公司各有1只基金產品入選。
從基金公司的成立年限和公司規模來看，既有成立十幾年老基金公司，也有剛成立兩三年或剛獲得公募牌照兩三年資產管理機構；既有規模排名居前的工銀瑞信、易方達、博時等大基金公司，也有排名中段的長盛、國投瑞銀、長信基金、海富通等中型基金公司，還有整體規模較為靠后的九泰基金、泰康資管、圓信永豐等。
基金產品維度：短中長期業績兼顧
55只成分基金中包含6只股票型基金，22只混合型基金，17只債券型基金和10只貨幣基金。其中，股票型基金的短期業績較為突出，混合型基金的短中期業績比較靠前，債券型基金的長期業績穩定，貨幣基金則“穩”字當頭，優選的大型基金公司的老產品。
具體來看，入選的6只股票型基金成立年限不長，也就兩三年時間，屬于近兩年在市場上有突出表現的產品。比如上投摩根核心成長今年上半年和最近一年的業績在同類產品中都位居第五，嘉實滬港深精選成立以來的年化收益率高達39.04%。這5只基金今年上半年和最近一年的收益率在同類產品中都排名靠前。
22只混合型基金最近一年和最近三年的業績表現上較為突出，在同類產品的排名也比較好。
債券型基金作為低風險、低波動產品，在選擇上應該更注重長期業績。從入選的17只債券型基金最近三年的業績來看，排名基本在同類的前50%，成立以來的年化回報率也較好。
工銀財富基金指數還包含了10只貨幣基金，這10只貨幣基金均是大中型基金公司旗下的產品，多數貨幣基金成立時間較早，屬于經過市場長期檢驗的老產品。
從基金經理的維度來看，78位基金經理掌管這55只基金，其中，29位基金經理的投資經驗超過5年，27位基金經理的投資經驗低于3年。
78位基金經理中，既有博時基金過鈞、工銀瑞信谷衡、工銀瑞信杜海濤、富國基金鐘智倫、廣發基金謝軍、中歐基金曹名長、大成基金王立等投資經驗超過10年的“老司機”，也有近1年業績突出嶄露頭角的嘉實基金張金濤、上投摩根李博、安信基金陳一峰、東方紅資管王延飛等后起新秀。
78位基金經理中投資經驗超過5年的基金經理如下：
免責聲明：本網站所有信息，并不代表本站贊同其觀點和對其真實性負責，投資者據此操作，風險請自擔