2017年7月12日，由工商銀行與中證指數公司合作編制的“中證工銀財富基金指數”在北京正式發布。該指數是國內首款銀行財富管理定制基金指數，旨在充分發揮工商銀行在基金領域的專業優勢，為個人投資者提供簡單、實用的資產配置模板，降低個人選擇基金時的信息不對稱，有效解決基金投資者的“選擇困擾癥”。
工行個人金融業務部總經理宋建華稱，該指數是市場上首只主動管理的基金指數，是基于工行每個季度重點代銷基金產品池而選擇，采取定性+定量評價體系，可以成為個人投資者主動配置基金的依據，也可稱為FOF基金的投資標的。
工商銀行相關負責人介紹說，首批“中證工銀財富基金指數”由“中證工銀財富股票混合基金指數(代碼：930994)”和“中證工銀財富動態配置基金指數(代碼：930995)”構成。其中“中證工銀財富股票混合基金指數”追求相對收益，編制過程更多地體現了“擇基”，力求精選出每一階段最符合市場熱點的股票混合基金，適合有一定投資經驗的客戶，或者將每月固定收入結余進行分批投資的客戶參考；中證工銀財富動態配置基金指數“則是一款追求絕對收益的指數，編制過程體現了”擇時“”擇基，適合客戶將一筆固定資金投入并長期持有時參考。
根據歷史數據回溯，自2013年初至2017年6月末，“中證工銀財富股票混合基金指數”累計上漲122.07%，超越同期滬深300指數76.74%，在同期可比的458只基金中排名25.76%，業績表現優秀；“中證工銀財富動態配置基金指數”累計上漲59.36%，年化收益率為11.37%，年化波動率為7.17%，夏普比率達到1.59，表現非常穩健。
據了解，截至2017年6月末，國內公募基金市場總規模已突破10萬億元，基金數量超過4300支，“選擇困擾癥”已經成為困擾廣大投資者最為直接的問題。但目前絕大多數基金指數在樣本基金的選擇上，除非基金退市，否則樣本基金只進不出，從而使得指數的樣本調整失去意義。而“中證工銀財富基金指數”無論是從樣本的選擇、成分的調整以及后續成分基金的維護，都經過工商銀行的充分調研、分析，體現了工商銀行在基金領域的專業能力，為投資者選擇基金節省了大量的調研成本。同時，“中證工銀財富基金指數”是全市場的FOF基金指數，未來隨著國內公募基金FOF產品的推出，該指數也有望成為FOF基金產品開發的基準和投資者比較、選擇不同FOF產品的重要依據。
免責聲明：本網站所有信息，并不代表本站贊同其觀點和對其真實性負責，投資者據此操作，風險請自擔