財富如何進行有效的傳承，已成為中國高凈值人群不得不面對的問題。業內人士表示，財富傳承是大勢所趨，家族企業作為財富的重要創造者，面臨著經濟轉型帶來的機遇和挑戰。比如財富的保值、企業的繼承者以及回饋社會等多方面的問題。同時也要思考，在新經濟（愛基,凈值,資訊）時代下，傳統家族企業如何繼續保持活力、家族企業的傳承和創新何以平衡等問題。
在談及中國經濟面臨新的轉型和升級的問題時，業內人士表示，現在的中國企業正面臨從機會型發展到創新型發展，從速度型發展到高質高品發展，從關注發展速度到關注客戶市場導向的新階段，實現市場導向的真正轉型。
在他看來，傳承是一種關系，是傳和承的關系。這傳和承的關系有四類，分別是與內在自我的關系、與家族內部成員的關系、與企業各階層的關系以及和社會的關系。這四類關系又可以分為七種關系，與內在自我的關系、與偶像的關系、與父輩的關系、與同輩人的關系、與貧窮的關系、與家族內部其他成員的關系和與企業各階層的關系。這四大類七種關系的通暢，是處理好傳和承這對關系的有力保障。
事實上，企業的財富的傳承不單單指硬財富，更重要的是企業家精神的傳承。中國企業家的精神有區別于西方企業家的獨特性，但是相比西方較為完善的企業甚至家族傳承歷史，中國對于企業、企業財富甚至企業精神的傳承依然存在意識與機制上的缺失。
企業要持續發展需要有企業家精神。企業家精神首先就是五創精神，即創新、創業、創優、創富及創福精神。通過創新、創業、創優、創富，實現創福，這是不忘初心的堅持，也是五創的最終目的。此外，企業家還要有工匠精神，永不滿足的精神和誠信精神。
現在創造財富不容易，要讓創造財富的人能夠管理好、傳承好財富，就需要有好的環境、好的理念、好的機會和好的智慧，這是擺在很多民企面前的一個大問題。要解決財富管理和傳承的問題，一是要全球考量學習標桿，鼓勵繼承者學習別人好的家族財富管理的理念和制度安排；另一方面企業需要從實際出發，找到恰當的解決方案。
其實，做好財富傳承，就可以依靠家族信托，做到回饋社會，就可以通過慈善信托。
根據胡潤研究院發布的《2016財富傳承密碼特別報告》顯示，中國現在資產在1億及以上的有8.9萬人，其中75%是企業主。這其中，10億及以上身家的9500人，且平均年齡已經50歲。這意味著，未來20年內，有31.5萬億的財富將被傳承，而這一數字大約占2016年中國GDP 總量74.4萬億的一半。