首先什么叫做單位凈值？投資者可以簡單理解為買一份基金的價格，比如你今天買入1萬元基金，需要明確的是，你下單時并不知道自己以什么價格買了多少份，因為根據(jù)規(guī)定，我們提交申購申請若是交易日下午3點鐘之前，應以當日基金凈值申購，但這一凈值一般來說在晚上七點或者更晚才能公布，若是非交易日或者交易日下午3點收市后提交申請，則申購基金的價格是下一個交易日的單位凈值。
因此，只有在收市之后，基金凈值公布了，有了凈值，我們才可以輕松計算自己買了多少份基金了，具體的公式為：基金份額=(申購資金-手續(xù)費)/單位凈值，若基金凈值當天為1元，則投資者花1萬元，申購的基金份額為1萬份。計算好份額之后，未來想要知道自己擁有的基金市值，直接通過基金凈值乘以份額就可以了，非常簡單。
那么累計凈值又是什么東西？基民都知道，一些基金年度或多或少會有分紅，那么通過基金單位凈值就無從知道基金往常的盈利情況，看累計凈值就能彌補，以著名的華夏大盤基金為例，截至上周五，這只基金單位凈值為11.9580元，但計算累計凈值卻已經(jīng)達到16.0380元。主要原因就是根據(jù)公式，累計凈值=單位凈值+累計分紅，把分出去的紅利計算在內(nèi)了，累計凈值更能反映基金的收益情況，通過比較兩個凈值，我們可以知道，成立至今，華夏大盤精選基金每份共分紅超過了4元。
也有一些基金還公布了復權(quán)累計凈值，那又是什么東東？它主要是考慮到有些基民收到分紅之后沒有離場，選擇再投資之后的收益。
基金的復權(quán)累計凈值的意義在于，它統(tǒng)計出來分紅再投資的收益。同樣以華夏大盤精選為例，這只基金的累計凈值為16.0380元，而它的復權(quán)單位凈值則有20.8754元，也就是說，若基金分紅后不離場，選擇紅利再投資，持有人持有的每份基金，可以多獲得高達4.8元的收益。這也從一個側(cè)面說明，遇到好基金，投資者不如設定為分紅再投資更加合算。
看到這么高的凈值，有些剛買基金的投資者就感覺有些“畏高”，感覺買高價基金不合算，寧愿買那些凈值不足1元的基金，這樣的想法實際上是錯誤的。請投資者記住，無論基金凈值高低，買入當天你手中持有的基金市值是相同的，決定的未來投資收益的，并非基金的凈值高低，而是基金未來的賺錢能力高低。因此，投資者應該把精力放在尋找最能為你賺錢的基金經(jīng)理或者基金產(chǎn)品上。實際上，目前市場上的一些明星基金，凈值居高不下，賺錢能力著實不弱呢。
免責聲明：本網(wǎng)站所有信息，并不代表本站贊同其觀點和對其真實性負責，投資者據(jù)此操作，風險請自擔。