中國(guó)經(jīng)濟(jì)在過(guò)去三十年的飛速發(fā)展，既在短時(shí)間內(nèi)造就了大量財(cái)富豐厚的高凈值人群，也促使原本家族財(cái)富管理簡(jiǎn)單和初級(jí)的訴求變得復(fù)雜。資產(chǎn)荒、財(cái)產(chǎn)糾紛、稅務(wù)高企、財(cái)富傳承等一系列問(wèn)題，無(wú)不考驗(yàn)著高凈值人群的資產(chǎn)保值增值和財(cái)富傳承能力。
面對(duì)高凈值人群日趨多元化和全球化的金融需求，中宏保險(xiǎn)5月21日啟動(dòng)了全新高凈值產(chǎn)品和服務(wù)平臺(tái)“宏運(yùn)世家”家族辦公室，為高凈值客戶提供全方位的財(cái)富管理，并涵蓋多元化專家團(tuán)隊(duì)提供的法律、稅務(wù)咨詢服務(wù)，以及海外醫(yī)療、留學(xué)等全球化增值服務(wù)，旨在幫助高凈值人群保障財(cái)富安全，建立財(cái)富管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)代際家族傳承。
作為國(guó)內(nèi)首家中外合資壽險(xiǎn)公司，中宏保險(xiǎn)一直致力于為客戶提供穩(wěn)健可靠、深受信賴和具有財(cái)富遠(yuǎn)見(jiàn)的保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)。借助外方母公司加拿大宏利金融集團(tuán)一百多年的壽險(xiǎn)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)、宏利在華合資基金公司泰達(dá)宏利基金的投資經(jīng)驗(yàn)，以及中方母公司中化集團(tuán)旗下信托服務(wù)方面的資源，中宏保險(xiǎn)將為高凈值客戶提供保險(xiǎn)保障、投資和資產(chǎn)傳承等更加全面和專業(yè)的財(cái)富管理方案。
依托“宏運(yùn)世家”家族辦公室，中宏保險(xiǎn)首次面向高凈值人群推出了融合保險(xiǎn)與家族信托兩大傳承利器的保險(xiǎn)金信托產(chǎn)品。保險(xiǎn)金信托既具備保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障和理財(cái)功能，又擁有家族信托的財(cái)富傳承和管理優(yōu)勢(shì)，是高凈值人群財(cái)富管理和傳承規(guī)劃的重要手段。
保險(xiǎn)金信托是一項(xiàng)結(jié)合保險(xiǎn)與信托的金融服務(wù)產(chǎn)品，以保險(xiǎn)金給付權(quán)為信托財(cái)產(chǎn)。當(dāng)被保險(xiǎn)人身故發(fā)生理賠或滿期保險(xiǎn)金給付時(shí)，由保險(xiǎn)公司將保險(xiǎn)金交付信托機(jī)構(gòu)，由信托機(jī)構(gòu)依照信托合同的約定管理、運(yùn)用這筆財(cái)產(chǎn)，并按信托合同約定方式將信托財(cái)產(chǎn)分配給受益人，并于信托終止或到期時(shí)，交付剩余資產(chǎn)給信托受益人。
中宏保險(xiǎn)“宏運(yùn)世家”家族辦公室財(cái)富管理專家表示：“保險(xiǎn)金信托的優(yōu)勢(shì)在于：第一，以高杠桿保額降低了傳統(tǒng)家族信托的高門(mén)檻，且其保障特性保證了不確定的期間內(nèi)一個(gè)確定的信托資產(chǎn)，又以分期支付保費(fèi)釋放資金占用壓力；第二，有效地將企業(yè)財(cái)富與個(gè)人財(cái)富進(jìn)行資產(chǎn)隔離，規(guī)避企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)家庭可能產(chǎn)生的重大不利影響；第三，避免離婚、遺囑等可能造成的財(cái)產(chǎn)糾紛以及受益人在短期內(nèi)將財(cái)富揮霍一空。”
對(duì)于高凈值人群來(lái)說(shuō)，財(cái)富管理的第一步是結(jié)合自身經(jīng)濟(jì)和家庭狀況確立財(cái)富管理目標(biāo)，下一步則是有效地利用金融、法律和稅務(wù)工具實(shí)施財(cái)富規(guī)劃。通過(guò)全新的高凈值專屬平臺(tái)“宏運(yùn)世家”家族辦公室，中宏保險(xiǎn)將以全方位的財(cái)富管理方案，幫助高凈值人群實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值，奠定家族傳承的財(cái)富根基，助力客戶及其家庭實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想和愿景。
（原標(biāo)題：人壽人保太平財(cái)險(xiǎn)電話銷售違規(guī) 保監(jiān)會(huì)勒令整改）