上海證券報(bào)記者昨日從相關(guān)渠道獲悉，近日保監(jiān)會(huì)向各財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司下發(fā)內(nèi)部通知，要求于2017年9月15日前報(bào)送信用保險(xiǎn)虛假貿(mào)易典型案例報(bào)告及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，以摸底近期出現(xiàn)的新型欺詐現(xiàn)象。

　　保監(jiān)會(huì)在通知中表示，近期，部分保險(xiǎn)公司反映貿(mào)易信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中出現(xiàn)一些新型的虛假貿(mào)易欺詐現(xiàn)象，給保險(xiǎn)行業(yè)造成不必要的損失，對(duì)信用保險(xiǎn)發(fā)展帶來(lái)不利影響。

　　在此背景下，為進(jìn)一步研究虛假貿(mào)易欺詐行為，幫助保險(xiǎn)行業(yè)提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，保監(jiān)會(huì)要求財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司梳理現(xiàn)有貿(mào)易信用保險(xiǎn)理賠案件，報(bào)送可供行業(yè)借鑒或具有參考價(jià)值的虛假貿(mào)易典型案例。

　　據(jù)多位從事貿(mào)易信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的業(yè)內(nèi)人士介紹，由于保險(xiǎn)公司賠款的前提是真實(shí)、合法、有效的貿(mào)易合同，一旦出現(xiàn)虛假貿(mào)易合同或其他欺詐行為，保險(xiǎn)公司將拒賠?！澳壳鞍l(fā)生在貿(mào)易信用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中的道德風(fēng)險(xiǎn)，主要是買(mǎi)賣(mài)一方或雙方虛構(gòu)貿(mào)易合同，偽造供貨單、發(fā)票、公章、財(cái)務(wù)結(jié)算章、簽字等欺詐行為?！?/span>

　　他們舉例說(shuō)，被保險(xiǎn)人偽造買(mǎi)方拖欠貨款，以此為由來(lái)申請(qǐng)保險(xiǎn)理賠，但實(shí)際前述買(mǎi)方從未與被保險(xiǎn)人進(jìn)行過(guò)交易，買(mǎi)方也并不知情，相關(guān)貿(mào)易單據(jù)皆屬被保險(xiǎn)人偽造?！艾F(xiàn)在還有一種現(xiàn)象是，買(mǎi)賣(mài)雙方聯(lián)合欺詐，與被保險(xiǎn)人發(fā)生交易的貿(mào)易企業(yè)甚至可能就是被保險(xiǎn)人的關(guān)聯(lián)企業(yè)?！?/span>

　　為此，保監(jiān)會(huì)緊急開(kāi)展摸底行動(dòng)。根據(jù)上述通知，此次需要報(bào)送的內(nèi)容包括：時(shí)間范圍，報(bào)案時(shí)間在2014年1月1日至2017年7月31日的理賠數(shù)據(jù)；險(xiǎn)種范圍，典型案例涉及的信用保險(xiǎn)，包括短期出口信用保險(xiǎn)和國(guó)內(nèi)貿(mào)易信用保險(xiǎn)。

　　從通知要求來(lái)看，各財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司此次報(bào)送的案例內(nèi)容應(yīng)盡可能翔實(shí)。比如案例簡(jiǎn)介，包括但不限于虛假貿(mào)易的詐騙模式、具體作案手法、實(shí)際發(fā)生時(shí)間、涉案金額、是否采取司法措施、司法判決結(jié)果、判決依據(jù)等內(nèi)容。部分保險(xiǎn)公司若有多起虛假貿(mào)易案例，可提供不同詐騙模式的典型案例，案例數(shù)量不限。

　　此外，各財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司還要對(duì)典型案例進(jìn)行分析：包括但不限于此案對(duì)保險(xiǎn)公司或行業(yè)造成的影響、此案存在的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、保險(xiǎn)公司在承保或理賠中存在的不足、此案勝訴或敗訴的關(guān)鍵點(diǎn)、有關(guān)啟示等；并且要提出相關(guān)建議，包括但不限于對(duì)保險(xiǎn)公司提升風(fēng)控管控的建議、對(duì)保險(xiǎn)監(jiān)管的建議、對(duì)相關(guān)部門(mén)的政策建議等。

　　具體在數(shù)據(jù)報(bào)送方面，上述通知要求，各財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司應(yīng)按照和上述通知一并下發(fā)的《信用保險(xiǎn)虛假貿(mào)易理賠案件數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)表》的要求填報(bào)數(shù)據(jù)。各財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司所報(bào)數(shù)據(jù)，需經(jīng)核實(shí)確屬虛假貿(mào)易詐騙的理賠案件數(shù)據(jù)。

(原標(biāo)題：保監(jiān)會(huì)下發(fā)內(nèi)部通知：摸底信用保險(xiǎn)新型欺詐現(xiàn)象）