財(cái)經(jīng)365訊，罰款事小砸“飯碗”事大！被罰的5家信托又踩啥雷了？12月22日，銀監(jiān)會發(fā)布公告稱，上海國際信托、陸家嘴國際信托、中國金谷國際信托、國民信托和平安信托等5家信托被罰款共計(jì)330萬元，其中上海國際信托被罰款200萬元。
據(jù)業(yè)內(nèi)人士分析，上述5家信托被罰很可能與“廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔(dān)保案”有關(guān)，5家信托可能與廣發(fā)銀行業(yè)務(wù)往來不合規(guī)而被牽連其中。
據(jù)國際金融報(bào)記者統(tǒng)計(jì)，今年一共有15家信托被開罰單，累計(jì)處罰金額達(dá)805萬元。
▲2017年信托罰單匯總
這其中，有的信托公司曾多次被罰，甚至是在2017年內(nèi)多次被罰。如北方信托年內(nèi)共吃4張罰單，罰款總額達(dá)80萬元；中江信托年內(nèi)兩次上榜，共被罰70萬元。此外，平安信托在2015-2017年間多次上榜，分別被罰980萬、1650萬、20萬。
那么，本次被罰的5家信托踩了什么雷呢？
據(jù)業(yè)內(nèi)人士分析，這5家信托可能與廣發(fā)銀行存在業(yè)務(wù)往來不合規(guī)的問題。
12月8日，銀監(jiān)會公布“廣發(fā)銀行惠州分行違規(guī)擔(dān)保案”處罰結(jié)果。
銀監(jiān)會發(fā)現(xiàn)，該案還涉及一些通道機(jī)構(gòu)和出資機(jī)構(gòu)。浙江稠州商業(yè)銀行股份有限公司、廊坊銀行股份有限公司、國民信托有限公司、上海國際信托有限公司、中國金谷國際信托有限責(zé)任公司、陸家嘴國際信托有限公司、平安信托有限責(zé)任公司等，違規(guī)接受廣發(fā)銀行兜底保函等協(xié)議，盡調(diào)與核保僅流于形式，牽線搭橋作通道，協(xié)助完成相關(guān)交易，嚴(yán)重違反了審慎經(jīng)營規(guī)則。
值得注意的是，在處罰5家信托機(jī)構(gòu)同日，銀監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)的通知》，對銀信類業(yè)務(wù)，特別是銀信通道業(yè)務(wù)予以規(guī)范。規(guī)定信托公司在銀信類業(yè)務(wù)中，不得接受委托方銀行直接或間接提供的擔(dān)保，不得與委托方銀行簽訂抽屜協(xié)議，不得為委托方銀行規(guī)避監(jiān)管規(guī)定或第三方機(jī)構(gòu)違法違規(guī)提供通道服務(wù)。
一位信托公司從業(yè)人員表示，幾十萬元的罰款金額對信托公司財(cái)務(wù)影響不大，但對其被罰業(yè)務(wù)將產(chǎn)生重大負(fù)面影響。比如因貸款資金違規(guī)進(jìn)入股市或房地產(chǎn)被罰后，公司貸款相關(guān)業(yè)務(wù)可能會被停掉。如中泰信托被罰后，就被暫停了相關(guān)業(yè)務(wù)。
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