在信托公司的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)利潤日益微薄的背景下，布局全方位財富管理意義重要的QDII業(yè)務(wù)，正在被各家信托公司重新重視。今年來有多家信托公司表示正申請QDII資格，其中興業(yè)信托、中融信托、建信信托等公司近日均表示QDII資格已獲批，信托公司參與QDII業(yè)務(wù)的名額大幅擴(kuò)容。
傳統(tǒng)業(yè)務(wù)利潤豐厚、構(gòu)建專門的海外投資團(tuán)隊(duì)風(fēng)險、耗費(fèi)巨大等因素抑制了信托開展QDII業(yè)務(wù)的動力
在信托公司的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)利潤日益微薄的背景下，布局全方位財富管理意義重要的QDII業(yè)務(wù)，正在被各家信托公司重新重視。今年來有多家信托公司表示正申請QDII資格，其中興業(yè)信托、中融信托、建信信托等公司近日均表示QDII資格已獲批，信托公司參與QDII業(yè)務(wù)的名額大幅擴(kuò)容。
多公司獲批QDII額度
QDII業(yè)務(wù)在信托公司的業(yè)務(wù)中一直未受足夠重視。業(yè)內(nèi)人士表示，信托在海外投資方面與其他機(jī)構(gòu)相比并無太大的區(qū)別，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)過去幾年利潤豐厚，構(gòu)建專門的海外投資團(tuán)隊(duì)風(fēng)險、耗費(fèi)巨大，這些都抑制了信托公司開展QDII業(yè)務(wù)的熱情。
外管局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，截止到今年年中，國內(nèi)共有8家信托公司獲批56億美元的QDII額度，同期信托業(yè)協(xié)會的數(shù)據(jù)顯示，信托公司QDII業(yè)務(wù)的余額僅為96.83億元，差距巨大。
不過，隨著信托公司在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域遭受的競爭日益激烈，信托公司在轉(zhuǎn)型財富管理，延伸產(chǎn)品和服務(wù)領(lǐng)域的過程中，也將面對客戶越來越多的境外投資需求。信托公司逐漸對QDII業(yè)務(wù)資格重拾熱情。
11月11日，中融信托公告獲批受托境外理財業(yè)務(wù)資格，中融信托稱，資格獲批開啟了海外市場投資的大門，進(jìn)一步完善了公司金融服務(wù)的鏈條；今年9月份，外貿(mào)信托稱獲批開辦受托境外理財業(yè)務(wù)資格，標(biāo)志著外貿(mào)信托將可以為投資者提供境外市場投資產(chǎn)品和信托服務(wù)，外管局?jǐn)?shù)據(jù)顯示，外貿(mào)信托獲批的額度為5億美元，整個信托市場截止到10月底的QDII額度為61億美元。
此外，銀行系信托對申請QDII業(yè)務(wù)熱情高漲。建信信托10月下旬稱獲得開辦QDII業(yè)務(wù)的資格，其表示“國內(nèi)大型優(yōu)質(zhì)企業(yè)和富裕人群的海外投資需求也日益旺盛，為受托境外理財業(yè)務(wù)提供了良好的市場環(huán)境和廣闊的增長空間”；興業(yè)信托今年8月下旬也獲得了開展QDII業(yè)務(wù)的資格。
“銀行系信托的銀行股東，在國內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)中也是海外投資經(jīng)驗(yàn)最豐富的，因此這些信托公司在開展海外投資方面可以發(fā)揮與股東之間的協(xié)同優(yōu)勢，動力也比較足。”北京一信托公司中層對記者表示。
申請額度只為提前探路
雖然信托公司對于QDII業(yè)務(wù)資格的申請熱情高漲，但是對于大部分信托公司來講，QDII資格更多是申請好后備用，海外投資只是探路，目前還難以形成穩(wěn)定的需求和規(guī)模。
即便如此，海外投資還是被認(rèn)為是信托公司下一步轉(zhuǎn)型的必修課?！靶磐泄咎崆巴ㄟ^QDII進(jìn)行一些海外投資的試點(diǎn)，也可以幫助信托公司在制度紅利薄弱的情況下縮小與其他在海外資產(chǎn)配置領(lǐng)域經(jīng)驗(yàn)豐富的銀行、券商等的差距。”北京一位信托公司的部門負(fù)責(zé)人表示，“以目前信托公司的體量來講，信托公司海外投資的經(jīng)驗(yàn)與其他機(jī)構(gòu)相比太弱，而目前們開展的家族信托等業(yè)務(wù)，有的客戶有境外資產(chǎn)受托管理的現(xiàn)實(shí)需求，而且需求肯定會越來越大，這就使我們不得不去研究海外投資?！?/span>
目前信托系QDII主要投資的仍是與內(nèi)地聯(lián)系緊密的港股市場，國外市場的投資還比較少。業(yè)務(wù)以服務(wù)機(jī)構(gòu)客戶的通道業(yè)務(wù)為主。
有分析指出，在拓展境外投資業(yè)務(wù)方面，看好部分有跨國業(yè)務(wù)的大型企業(yè)背景和有外資背景的信托公司，可能會在QDII業(yè)務(wù)上取得先發(fā)優(yōu)勢。“股東背景可以為信托公司提供境外的項(xiàng)目優(yōu)勢和人員，信托公司股東如果有外資金融機(jī)構(gòu)的話，也可以為信托公司處還提供境外經(jīng)驗(yàn)?！?/span>
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