信托公司訴訟風(fēng)險(xiǎn)——這是一個(gè)繞不開的敏感話題。
通過(guò)整理68家信托公司2016年報(bào)以及其他公開信息，包括涉案信托公司數(shù)量、金額、案件類型以及審理結(jié)果等，證券時(shí)報(bào)·信托百佬匯記者注意到，2016年共有32家信托公司涉及167件訴訟。其中，共有25家信托公司披露40件訴訟案件中的標(biāo)的金額信息，涉案金額合計(jì)達(dá)227.94億元。
從涉案數(shù)量看，五礦信托涉及31項(xiàng)訴訟案件，居于首位；光大信托涉及15起訴訟案居第二。從涉案金額看，愛建信托、五礦信托、長(zhǎng)安信托、山西信托4家公司涉案金額較大，均超過(guò)10億元。
“2016年，信托業(yè)面臨經(jīng)濟(jì)下行、行業(yè)轉(zhuǎn)型、監(jiān)管趨嚴(yán)的多重壓力，傳統(tǒng)信托項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)而新業(yè)務(wù)尚未形成成熟的盈利模式?！卑偃鹦磐胁┦亢罂蒲泄ぷ髡狙芯繂T張永表示，“近半數(shù)信托公司涉及訴訟糾紛，借貸合同糾紛數(shù)量居高不下，涉案金額較大，風(fēng)險(xiǎn)后期處置面臨較大壓力，不少案件雖然勝訴但后期執(zhí)行依然路途艱險(xiǎn)?！?/span>
重大未決訴訟達(dá)137件
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2016年共有32家信托公司涉及案件訴訟，占信托公司總數(shù)的47.1%。也就是說(shuō)，行業(yè)公司將近一半在2016年涉及數(shù)量不等的訴訟。
2016年信托行業(yè)共涉及案件數(shù)量167件，其中五礦信托涉及31項(xiàng)訴訟案件，占案件總數(shù)的18.6%，居于首位。光大信托涉及15起訴訟案位居第二。廈門信托和湖南信托分別涉及13起和12起訴訟案，位居第三、第四。
從已披露信息看，167件案件中重大未決訴訟案件共137件，以前年度發(fā)生而于本年度終結(jié)的案件有25件。167件案件中，信托公司作為原告的有105件，作為被告的有47件，作為第三人的有2件。
截至2016年12月底，167件案件中有28件案件由生效裁決判定信托公司勝訴，而已經(jīng)進(jìn)入執(zhí)行程序及在2016年執(zhí)行完畢的案件共43件，而等待生效判決的案件有79件。
部分公司涉案金額大
從涉案金額看，32家信托公司年報(bào)中，部分公司完整披露了所有案件的涉案金額，部分公司披露了某些案件的涉案金額，還有部分公司僅提到案件數(shù)量，但未提及涉案金額。
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，共有25家信托公司披露40件訴訟案件中的標(biāo)的金額信息，涉案金額合計(jì)達(dá)227.94億元，平均每家涉案金額9.12億元。單筆涉案金額1億元以上的有近20件。
愛建信托、五礦信托、長(zhǎng)安信托、山西信托涉案金額均超過(guò)10億元，其中愛建信托有2個(gè)債權(quán)糾紛案件共涉及73億元本息，標(biāo)的額最大。五礦信托所有案件共涉及54.65億元本息，位居第二。長(zhǎng)安信托4個(gè)案件共涉及22.7億元本息。
借款合同糾紛占大頭
從案件類型看，167件案件中，借款合同糾紛仍占大多數(shù)，包括一般借款、保證糾紛、債權(quán)讓與等，共計(jì)119件。4件案件涉及出資不實(shí)糾紛，1件案件涉及抽逃出資糾紛，35件明確為投資類信托案件，54件為營(yíng)業(yè)信托糾紛，其余為固有業(yè)務(wù)、股權(quán)業(yè)務(wù)、債權(quán)業(yè)務(wù)或未明確，另有多家信托公司涉及證券投資類信托糾紛。
張永稱，多家公司通過(guò)仲裁程序而不是訴訟程序快速解決糾紛，以節(jié)約維權(quán)成本、提高維權(quán)效率。如五礦信托涉及的31個(gè)案件中有9件通過(guò)仲裁程序處理。
多數(shù)案件最終可勝訴
從案件審理結(jié)果看，大多數(shù)案件最后都可獲勝訴判決，但案件審理周期通常較長(zhǎng)。
張永舉例稱，一些2013年提起訴訟的案件目前仍處審理階段。此外，即使是一審勝訴的案件，因被告可能提起上訴，終審勝訴的案件也可能需要面對(duì)漫長(zhǎng)和困難的執(zhí)行過(guò)程。
統(tǒng)計(jì)結(jié)果顯示，至少29件案件二審被上訴至省級(jí)人民法院管轄，其中至少7件案件由最高人民法院審理。而43件處于執(zhí)行程序中的案件，從年報(bào)中明確的信息來(lái)看，只有2件100%執(zhí)行完畢。
“大多數(shù)執(zhí)行案件雖然執(zhí)行終結(jié)，但是執(zhí)行效果并不理想，不少執(zhí)行案件的被執(zhí)行人已經(jīng)處于破產(chǎn)重整甚至破產(chǎn)清算程序中，完全實(shí)現(xiàn)涉案?jìng)鶛?quán)難度很大?！睆堄勒f(shuō)。
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