財經365訊，“潛伏”餐廳“克隆”信用卡套現？信用卡明明裝在身上，卻在外省被刷卡消費3萬余元，令市民李先生莫名其妙。警方介入調查后又接連接到十幾起類似報案，僅涉及我市受害人的被盜刷金額就高達200余萬元。隨后的1年時間里，公安萬柏林分局礦區責任區刑警隊民警查找"交集"，奔波追蹤，終于搗毀了這個盜刷信用卡犯罪團伙。昨日，警方通報，該團伙在全國流竄作案300多起，涉案金額高達上千萬元。
卡被盜刷
2017年1月的一天，市民李先生突然收到一條短信：他的信用卡在山東濟南一家珠寶店消費1萬多元。李先生的卡當時就裝在身上，他據此以為是詐騙短信，便沒有在意。沒想到，消費短信接踵而至，最終顯示累計消費3萬余元。李先生連忙去查賬，發現自己的信用卡果真被盜刷了3萬余元，趕緊向公安萬柏林分局礦區責任區刑警隊報案。
了解情況后，民警初步判斷，有人竊取了李先生的信用卡信息，并制作了偽卡實施犯罪。然而，民警從銀行調取李先生的交易流水后發現，李先生刷卡消費的地點和次數較多，根本無法判斷他的信用卡是何時何地被人做了手腳。
發現“交集”
“如果有兩人以上出現這種情況，就能推斷出‘交集’在什么地方……”一名民警查看李先生的銀行流水時半開玩笑地說。
沒想到，李先生報案后一周內，警方又陸續接到類似報案，便決定并案偵查。經統計，李先生報案前后，全市共發生此類案件17起，涉案金額高達200余萬元。梳理這些案件，民警又發現，被盜刷的信用卡果真有“交集”，那就是受害人都曾在綜改示范區一家餐廳刷卡消費過。
根據這一情況，民警立即趕到這家餐廳調查，發現餐廳一名服務員僅干了1個月便不辭而別，而且使用的是假身份證，嫌疑重大。
民警根據這一線索，利用各種手段展開偵查，最終鎖定26歲的廣東電白人吳某有重大嫌疑，并鎖定了吳某的同伙、40歲的廣東清遠人黃某。
結合涉案信用卡在廣州市番禹區盜刷最集中，而被盜刷現金轉入借記卡賬戶后很快即在廣州市各銀行 ATM 機被人取走，民警將廣州作為突破重點，多次前往摸排，最終于2017年10月分別在廣東東莞和浙江臺州將吳某和黃某抓獲。
流竄作案
通過對吳某和黃某的審查，民警順藤摸瓜又將二人的同伙、35歲的浙江金華人羅某和25歲的江蘇如東人陳某抓獲，同時繳獲偽造信用卡120張、POS機15部。再對4人進行審查，民警了解到，他們還有6名同伙，分別是32歲的江西人胡某、21歲的江西人胡某某、25歲的湖北人王某，31歲的湖南人謝某、35歲的湖北人譚某、33歲的湖北人劉某，但這6個人已先期被深圳和哈爾濱警方抓獲。
辦案民警介紹，32歲的胡某是這個團伙的組織者，作案時由吳某利用虛假身份打工，伺機通過克隆卡器獲取他人信用卡信息，并偷記受害人密碼，再復制偽卡。胡某則雇傭陳某、羅某、黃某等人辦理 POS 機并收購他人名下銀行卡，先使用 POS 機將偽卡套刷，再雇傭王某等人幫助取款變現。
現已查明，該團伙自2016年6月至2017年3月期間，先后在北京、上海、哈爾濱、太原、武漢、深圳等地作案300多起，涉案金額1000余萬元。
警方提醒大家，在使用信用卡消費時，一定要看緊自己的信用卡，防止被人套取信息，并保證在輸入密碼時不被他人窺視。獲取更多信用卡行情及資訊，請隨時關注財經365網站基金頻道。