財經365訊，財經理財：在投資中，理財師會提供怎樣的服務？在投資的過程當中，理財師能提供什么樣的服務呢？從四個方面回答這個問題。
通常情況下，理財師分成兩種類型是，一種是銀行的理財師，另外種是證券公司的理財師。
一，先說說銀行理財師的服務，銀行理財師，更多地是站在宏觀層面，站在資產配置的層面，給你提供包括存款，基金，在圈，黃金，外匯、貴金屬等綜合方面的資產配置方案。
銀行理財師的特點是，相對比較全面，銀行所提供的金融產品也是比較多的。但是銀行理財師的缺點是，他啥都懂，啥都了解一點，但是缺乏專業度，缺乏對產品理解的深度。
二，再談談證券公司理財師，也成為投資顧問或理財顧問，他們能夠給客戶提供的服務，主要是股票投資方面的服務，有些大型證券公司還能夠提供股權投資的服務。
證券公司的理財師，一般情況下他所做的服務內容，首先是給你推薦一些看好的股票，作為你的投資選擇參考。把他所在的證券公司每天的研究成果，對大盤的分析，對行業的分析，對個股的分析，將這些資料提供給你參考，另外也會幫你跟蹤后你賬戶里的股票走勢，以及根據專業經驗，給你提供股票買賣的決策建議。關于股權投資方面，相對比較專業，一般的理財師都不太了解。股權投資，相比股票投資而言，需要更大的資金量，需要更長的時間去取去吃用，風險更大，收益也更高。
三，面對理財師的心態。
無論是面對銀行的理財師，還是證券公司理財師，大家都需要了解，理財師給你提供的服務，給你提供的建議，只能作為參考，不能全部相信，也不能全部不信。投資的決策還是要依靠自己。不能賺了錢，就說成是自己的功勞，虧了錢，就說別人推薦的，這樣的心態和理解，是非常不對的。自己才是自己投資的主人，所有人都是協助。
四，如何辨別理財師是否專業呢？
第一點，看這位理財師，他在大學讀的是什么專業？如果他讀的與金融無關專業，那他的專業程度肯定是不高，因為金融投資是有專業門檻的，就如醫生和律師的職業。
第二點， 工作經驗有多少年，專業的理財師，在金融行業的工作經驗至少要十年以上，因為只有十年的時間，才經歷過股市的牛市和熊市，經歷過經濟的高潮和低谷，才能真正掌握一些投資的精髓，也才能真正給你提供好的服務。
第三點，是看看這個理財師，是否真正熱愛自己所從事的行業和職業，因為只有熱愛，才能變為專業。
第四點， 你可以看看他給你提供的服務和建議，最終結果是否專業，或者說觀察一段時間之后，你可以檢驗他的資產配置方案，是不是真正讓你實現財富的保值和增值，畢竟實踐才是檢驗真理的唯一標準。
第五點，你可以問問他，自己做理財做得怎么樣，他有沒有通過投資，實現自己財富增長。成功的理財師，才能給你提供成功的理財建議。
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