持有基金的數(shù)量最多不超過(guò)5只。大多數(shù)基民想必也很少有5只以上的基金。但是也有一部分投資者，分析一只基金覺(jué)得不錯(cuò)就買(mǎi)一點(diǎn)，久而久之，照這樣下去，手里基金的數(shù)量會(huì)越來(lái)越多，增加了管理的難度，牛基多了也是煩惱。當(dāng)然，這是一種幸福的煩惱。
怎樣才能解決這個(gè)問(wèn)題？在這里，我提供一種核心—衛(wèi)星資產(chǎn)配置的管理辦法供大家來(lái)參考。這里的配置方式
第一步，對(duì)自己手里的資產(chǎn)進(jìn)行梳理，將用于流動(dòng)性管理的貨幣基金和其他短期內(nèi)有用途的資金剔除出去。將三年之內(nèi)沒(méi)有用途，能長(zhǎng)期投資的資金單列出來(lái)。
第二步，將長(zhǎng)期投資的資金按7:3分成兩個(gè)部分。70%為核心資產(chǎn)，以長(zhǎng)期持有為主。30%為衛(wèi)星資產(chǎn)，配置積極主動(dòng)的基金用于追熱點(diǎn)，可以適度積極主動(dòng)的操作。 這個(gè)比例可以根據(jù)個(gè)人的情況進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。如果個(gè)人能力較強(qiáng)，具備擇基和擇時(shí)的能力，衛(wèi)星資產(chǎn)的比例就可以高一些。反之，如果不具備這個(gè)能力，衛(wèi)星資產(chǎn)的比例就不宜過(guò)高。
第三步，構(gòu)建核心資產(chǎn)的基金組合。核心資產(chǎn)應(yīng)選擇波動(dòng)率較低、回撤較孝業(yè)績(jī)比較穩(wěn)健的基金，以長(zhǎng)期持有為主。原則上可以適當(dāng)調(diào)整，但宜不頻繁操作。核心資產(chǎn)的基金組合可以視為一個(gè)基金
第四步，選擇衛(wèi)星資產(chǎn)的基金。這部分資金積極主動(dòng)操作，選擇彈性較大，持倉(cāng)集中、爆發(fā)力較強(qiáng)的基金。完全可以去追熱點(diǎn)、做波段，可以隨時(shí)撤退，不一定非要長(zhǎng)期持有。衛(wèi)星資產(chǎn)的基金的總數(shù)量不要超過(guò)四個(gè)。
第五步，兩者進(jìn)行動(dòng)態(tài)再平衡。如果衛(wèi)星資產(chǎn)漲的好，就有可能超過(guò)30%的比例。如果超過(guò)5%，就應(yīng)該進(jìn)行一場(chǎng)再平衡，恢復(fù)到7:3的比例。這實(shí)際上是在做高拋的操作，以控制風(fēng)險(xiǎn)。 一組核心資產(chǎn)+若干衛(wèi)星資產(chǎn)，總數(shù)量不超過(guò)五個(gè)就行了。
