▲ 當(dāng)前，非法集資的犯罪手法已由早期直接吸款的債權(quán)類投資、生產(chǎn)經(jīng)營類投資，轉(zhuǎn)變?yōu)樗侥蓟鸬裙蓹?quán)類投資，以及承諾商品回購、公司加盟返利等商品營銷類投資
▲打擊非法集資不僅需要相關(guān)部門不斷深入做好常態(tài)化宣傳教育，也需要廣大群眾更加積極主動(dòng)地豐富金融風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)，培養(yǎng)理性投資理念，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，切實(shí)維護(hù)自己的財(cái)產(chǎn)安全
處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室發(fā)布的最新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，2016年全國新發(fā)非法集資案件5197起、涉案金額2511億元，同比分別下降14.48%、0.11%。雖然非法集資案件高發(fā)勢頭有所遏制，但總體形勢依然嚴(yán)峻，大案要案時(shí)有發(fā)生，風(fēng)險(xiǎn)隱患也大量積聚，且各地存量案件化解緩慢，新發(fā)案件不斷積壓，化解處置壓力比較大。
具體來看，民間投融資中介機(jī)構(gòu)仍是非法集資重災(zāi)區(qū)，非法集資組織化、網(wǎng)絡(luò)化趨勢日益明顯，跨區(qū)域案件不斷增多，雖然隨著互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治的不斷深入，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域非法集資案件增速回落，但前期野蠻增長存量風(fēng)險(xiǎn)依然積累較大。特別是非法集資下鄉(xiāng)進(jìn)村趨勢明顯，嚴(yán)重?fù)p害農(nóng)民群眾切身利益，成為影響當(dāng)?shù)剞r(nóng)村金融環(huán)境和社會(huì)環(huán)境的重要隱患。
近年來，非法集資案件高發(fā)也是多方面原因造成的。一是經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營比較困難，一些企業(yè)前期通過非法集資來維持正常運(yùn)轉(zhuǎn),一旦資金鏈斷裂非法集資風(fēng)險(xiǎn)就隨之暴露；二是民間投資熱情高漲，但正規(guī)金融服務(wù)難以滿足民眾投資需求，給非法集資活動(dòng)以可乘之機(jī)，犯罪分子假意迎合社會(huì)公眾對個(gè)人資產(chǎn)保值增值需求，包裝推出各種形式并承諾高收益、高回報(bào)的所謂理財(cái)產(chǎn)品，手段花樣不斷翻新，投資者辨別難度加大；三是雖然民間投融資比較活躍，但在一些領(lǐng)域法律制度還需完善，監(jiān)管空白易被不法分子利用，實(shí)施非法集資活動(dòng)，而且，很多群眾對非法集資了解不多，缺乏成熟的金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，投資理財(cái)時(shí)容易忽視風(fēng)險(xiǎn)，甚至受騙上當(dāng)。
據(jù)了解，當(dāng)前，非法集資的犯罪手法已由早期直接吸款的債權(quán)類投資、生產(chǎn)經(jīng)營類投資，轉(zhuǎn)變?yōu)樗侥蓟鸬裙蓹?quán)類投資，以及承諾商品回購、公司加盟返利等商品營銷類投資。而且，為逃避打擊通常以合法形式掩護(hù)犯罪行為，如通過注冊成立公司企業(yè)，虛報(bào)注冊資本，制造實(shí)力雄厚的假象，再以投資、理財(cái)?shù)让x，以高額回報(bào)為誘餌，吸收社會(huì)不特定公眾的資金。
比如，通過民間“抬會(huì)、合會(huì)、標(biāo)會(huì)”等組織或者地下錢莊向社會(huì)公眾集資；以興辦實(shí)業(yè)，借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)等名義，承諾回報(bào)以收取定金、股金等。而且，組織從事非法集資的人員往往利用職業(yè)融資團(tuán)隊(duì)包裝項(xiàng)目、招募專業(yè)營銷人員、在大中城市核心地段設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)等手段開展非法集資，欺騙性強(qiáng)。
針對非法集資的新變化和新趨勢，相關(guān)部門強(qiáng)化重點(diǎn)行業(yè)領(lǐng)域監(jiān)管，對于非法機(jī)構(gòu)、非法業(yè)務(wù)注重分工配合，實(shí)現(xiàn)“穿透式”監(jiān)管，消除監(jiān)管真空；穩(wěn)妥做好案件風(fēng)險(xiǎn)處置，并于5月份至7月份針對投資咨詢、第三方理財(cái)、網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、私募股權(quán)投資、電子商務(wù)等重點(diǎn)領(lǐng)域，開展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查；同時(shí)全力推動(dòng)出臺(tái)《處置非法集資條例》，為防范和處置非法集資提供法律制度保障。
需要看到的是，雖然通過完善監(jiān)管制度、強(qiáng)化防控措施、依法有力打擊能夠有效遏制非法集資活動(dòng)，但公眾強(qiáng)化理性投資的理念、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)是削弱非法集資生存基礎(chǔ)的關(guān)鍵。這不僅需要相關(guān)部門不斷深入做好非法集資的常態(tài)化宣傳教育，也需要廣大群眾更加積極主動(dòng)地豐富金融風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)，培養(yǎng)理性投資理念，強(qiáng)化投資風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，切實(shí)維護(hù)自己的財(cái)產(chǎn)安全。
廣大群眾對于這些行為尤其要提高警惕，比如所許諾的投資收益率畸高，尤其是許諾“靜態(tài)”“動(dòng)態(tài)”收益等回報(bào)方式；在街頭、超市、商場等人群密集、流動(dòng)場所及金融機(jī)構(gòu)辦公場所附近發(fā)放“理財(cái)產(chǎn)品”廣告；頻繁招攬老年人投資，尤其以公開講座、聚會(huì)、饋贈(zèng)禮品等方式吸引老年人加入；以“虛擬貨幣”“資金互助”及境外股權(quán)、期權(quán)、期貨、能源、貴金屬等投資、交易為噱頭吸引投資，投資金額不限且許諾固定回報(bào)；要求向個(gè)人賬戶交付投資款、以現(xiàn)金、POS刷卡等方式交付投資款或者讓投資人在境外開立銀行賬戶劃轉(zhuǎn)投資款；聲稱與銀行“戰(zhàn)略合作”或者聲稱群眾的資金由銀行托管、監(jiān)管，但實(shí)際上僅僅是在銀行開立賬戶。