財(cái)經(jīng)365訊，7月13日，華安基金旗下兩只短期理財(cái)債券型基金——華安月月鑫短期理財(cái)債券型基金、華安月安鑫短期理財(cái)債券型證券投資基金發(fā)布公告稱，根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于落實(shí)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》的監(jiān)管要求以及相關(guān)基金合同規(guī)定，基金在本期到期后將暫停下一運(yùn)作期運(yùn)作，不再接受申購申請(qǐng)。
基金份額持有人可在到期贖回開放日贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出本基金基金份額。當(dāng)日未贖回的份額將發(fā)起自動(dòng)全額贖回。
華安基金旗下的兩只基金屬于固定組合類理財(cái)債券基金，有特定的申贖期和封閉運(yùn)作期。界面新聞了解到，根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，未完成整改前，固定組合類理財(cái)債券基金不得開放申購和進(jìn)入下一個(gè)封閉運(yùn)作期。因此固定組合類理財(cái)債券基金在本次短期理財(cái)債基整改中首當(dāng)其沖。與華安基金旗下兩只基金類似運(yùn)作方式的還有嘉實(shí)1個(gè)月理財(cái)（000485）等。
固定組合類理財(cái)債基又稱為“華安模式”。除了“華安模式”之外，業(yè)內(nèi)更主流的短期理財(cái)債基形式是“匯添富模式”，也叫單筆鎖定類理財(cái)債券基金。此類基金任何交易日均可申購，申購后每個(gè)運(yùn)作期期滿時(shí)贖回。
據(jù)了解，不論是“華安模式”還是“匯添富模式”，都面臨著從投資范圍、投資比例以及估值方式方面的整改。
從投資范圍來看，目前短期理財(cái)債券基金投資范圍類似貨幣基金，主要投向一年以內(nèi)的銀行定期存款和大額存單、債券回購和短期債券等。根據(jù)整改要求，百分之八十以上資產(chǎn)需投資于債券。
若采用“華安模式”，那么需延長封閉期期限至90天以上，也就是說至少需按季度計(jì)算封閉期，而不是按月算。
此外，對(duì)于攤余成本法，采用“華安模式”的基金需采取相應(yīng)的風(fēng)控措施。而“匯添富模式”的基金則需要調(diào)整為市值法計(jì)量資產(chǎn)凈值。
除了采取前述整改方式外，基金管理人可以選擇基金轉(zhuǎn)型，與其他基金合并或者終止基金合同。
“根據(jù)監(jiān)管通知，整改期限為2020年12月31日前。”華南某基金公司內(nèi)部人士告訴界面新聞，“如果存量理財(cái)債券基金逾期未完成整改的，強(qiáng)制終止基金合同或者轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式，并依法對(duì)基金管理人采取行政監(jiān)管措施。”獲取更多財(cái)經(jīng)資訊，請(qǐng)隨時(shí)關(guān)注財(cái)經(jīng)365網(wǎng)站。