而唯一的權益類FOF則是將在歷屆獲得“中國基金業金牛獎”單只基金獎項的基金中篩選出所有開放式股票型基金和開放式混合型基金,即以獲得過 “五年期持續優勝金?;稹?、 “三年期持續優勝金?;稹迸c“年度金?;稹钡臉颖?。海富通將從收益能力、穩定性、風險水平和管理人等角度對基金進行打分,然后以綜合得分為依據進行二次篩選。
管理費最高為1.2%
此外,從認購費、管理費、托管費的角度來看。對比4只固收類的FOF,以A類份額而言,認購費方面,華夏基金最高認購費率為50萬元以下0.8%,南方全天候、建信福澤、嘉實領航為100萬元以下0.6%;管理費方面,南方全天候為1%,另外三只則為0.8%;托管費方面,建信福澤、華夏取惠、嘉實領航、南方全天候分別為0.1%、0.2%、0.25%、0.2%。
而海富通聚優認購費最高,非養老金客戶為100萬以下1.2%,管理費為1%,托管費為0.2%。事實上,就公募基金而言,權益類產品通常在管理費等費率上會高于權益類產品,而在FOF中,或許海富通聚優也是延續了這個傳統。
值得一提的是,就托管費來說,建信福澤之所以能夠最低至0.1%,與其托管行為股份制商業銀行中信銀行有關。而華夏聚惠和嘉實領航托管行均為建設銀行、南方全天候則為工行。
此外,5只FOF中,南方全天候、華夏聚惠、嘉實領航設置了C類份額,不收取認購費,但銷售服務費率分別為0.6%、0.4%、0.8%,華夏聚惠最低。
投資者如何選擇?
那么投資者該如何選擇適合自己的產品呢?首先,認清自己的風險偏好是最為重要的。由于5只產品的風險收益特征已經非常明確,因此,投資者首先可以根據自己的風險承受能力和預期收益率為準來從兩類基金中挑選產品。
投資研究能力方面,南方基金和華夏基金均與海外知名機構有合作,南方基金與晨星中國的合作主要基于基金研究層面,內容包括精選基金池推薦、入選基金報告和基金調研分析報告三大塊。而華夏和全球領先的MOM/FOF管理人――羅素投資,將進行排他的戰略合作。兩家公司作為國內領先的老牌基金管理人,引入海外先進經驗,對于自身實力無疑是一種加強。
濟安金信基金評價中心主任王群航則建議,投資者如果想買FOF,請節后買。節前,請立即申購貨幣市場基金,充分享受節日期間的收益,提高資金的利用效率。
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