投資基金已經到了沒法看“基金名稱”的地步了,甚至有的基金的“投資目標”和“業績比較基準”的信息也不能看。那究竟看什么呢?看一只基金的投資方向和投資風格比較有效的做法就是看看這只基金的重倉股究竟是什么類型。
舉幾個例子:
1、華安新絲路
這只基金近期表現還不錯的,聽基金名稱你可能以為這只基金重點投資于與新絲路主題相關的子行業或企業。事實上呢,這只基金投資了一堆銀行股、兩桶油。
2、諾安中小盤精選、易方達中小盤
聽這些基金的名字,你以為這只基金是投資中小盤股票的?那你就大錯特錯了,完全不是的!
事實上諾安中小盤的投資目標是這樣的:
通過對具備良好成長潛力及合理估值水平的中小市值股票的投資,在有效控制組合風險的基礎上,力圖實現基金資產的長期穩定增值。
易方達中小盤的投資目標是這么寫的:
通過投資具有競爭優勢和較高成長性的中小盤股票,力求在有效控制風險的前提下,謀求基金資產的長期增值。
但是!
諾安中小盤的重倉股信息是這樣的:
易方達中小盤的重倉股是這些:
都基本和中小盤/中小票沒什么關系。
3、中海魅力長三角
在《發行“區域主題”基金不可取!》文中提到了中海魅力長三角(001864),如果只看基金名稱,你大概會以為這只基金會主要投資于注冊地在長江三角洲地區或直接受益于長江三角洲地區經濟發展的上市公司股票,事實上這只基金的“投資目標”也是這么寫的。
但是持倉股中竟然有華夏幸福、撫順特鋼等股票,這些股和長三角有什么關系呢?
事實上,市場上“名不符實”的基金有很多。
所以,在投資基金的千萬不能通過基金的名稱來判斷基金的風格。在看一只基金時,不要看基金的名稱和投資目標是“怎么是說的”,而要看基金經理是怎么做的。