4月27日下午，中國(guó)民生銀行舉行2017年一季度投資者交流會(huì)，第一財(cái)經(jīng)記者獲悉，副行長(zhǎng)石杰代表民生銀行介紹了該行北京航天橋支行案件相關(guān)情況。
涉案金額約16.5億元
石杰表示，北京分行根據(jù)客戶反映的信息排查發(fā)現(xiàn)，航天橋支行行長(zhǎng)張穎使用偽造的理財(cái)合同和銀行印章，騙取客戶的理財(cái)資金，是一起由個(gè)人道德風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)的操作風(fēng)險(xiǎn)事件，涉嫌違法犯罪。
依據(jù)目前初步掌握的線索，民生銀行假理財(cái)案系張穎通過(guò)控制他人賬戶作為資金歸集賬戶，編造虛假投資理財(cái)產(chǎn)品和理財(cái)轉(zhuǎn)讓產(chǎn)品，其本人或指使支行個(gè)別員工尋找目標(biāo)客戶，非法募集客戶資金用于個(gè)人支配，有一部分用于投資房產(chǎn)、文物、珠寶等領(lǐng)域，所募集資金未進(jìn)入民生銀行賬務(wù)體系。
截至目前，經(jīng)該行工作組逐筆與客戶登記核實(shí)，涉案金額約16.5億元，涉及客戶約150余人，除張穎外，另有個(gè)別支行員工正在接受公安調(diào)查。
民生銀行內(nèi)部人士稱，案發(fā)后，民生銀行配合公安部門對(duì)涉案賬戶予以凍結(jié)控制，查封了犯罪嫌疑人部分現(xiàn)金、財(cái)產(chǎn)及物品，初步判斷未來(lái)產(chǎn)生的損失在可控范圍之內(nèi)。該人士特別強(qiáng)調(diào)，航天橋支行案件與票據(jù)業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)。
內(nèi)控機(jī)制存在漏洞
民生銀行方面表示，造成此案的主要原因，一是個(gè)別基層單位內(nèi)控機(jī)制和內(nèi)控管理存在漏洞，合規(guī)意識(shí)有待于進(jìn)一步提升，合規(guī)體系建設(shè)和合規(guī)文化培育也有待持續(xù)強(qiáng)化。二是個(gè)別人違反制度，違規(guī)操作是此案件的主因。這也反映出分行日常業(yè)務(wù)檢查的力度和頻率不夠，檢查的及時(shí)性不強(qiáng)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患缺乏必要的敏感度。三是分行對(duì)員工行為管理不到位，日常管理未能發(fā)揮應(yīng)有的防范和制約作用，特別是對(duì)關(guān)鍵崗位和人員的道德風(fēng)險(xiǎn)管理有所缺失。
談到后續(xù)措施，石杰表示，民生銀行內(nèi)部已經(jīng)召開全行專項(xiàng)會(huì)議，要求全體員工吸取教訓(xùn)，高度重視案件背后的問(wèn)題，認(rèn)真落實(shí)銀監(jiān)會(huì)“三違反”、“三套利”、“四不當(dāng)”、“銀行業(yè)市場(chǎng)亂象”等專項(xiàng)治理要求，嚴(yán)格執(zhí)行制度，徹底堵塞漏洞，深入排查隱患，杜絕類似事件再次發(fā)生。
對(duì)于后續(xù)工作，民生銀行方面表示，一是積極配合公安機(jī)關(guān)，力爭(zhēng)盡快查明事實(shí)，最大限度保護(hù)客戶資金安全，妥善解決各方訴求，依法承擔(dān)責(zé)任。二是嚴(yán)格按照銀監(jiān)會(huì)要求，規(guī)范理財(cái)和代銷業(yè)務(wù)，規(guī)范銷售行為，不折不扣地全面排查，針對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，列出清單，逐一整改。三是強(qiáng)化制度建設(shè)，抓好制度執(zhí)行。特別是要做好產(chǎn)品銷售的公開和提示工作，在操作規(guī)范、客戶溝通、產(chǎn)品培訓(xùn)和對(duì)賬提醒等方面提出新的要求，確保銷售合規(guī)，保障公眾利益。四是強(qiáng)化人員管理。嚴(yán)格把好人員準(zhǔn)入關(guān)和用人關(guān)，同時(shí)強(qiáng)力落實(shí)關(guān)鍵崗位輪崗和強(qiáng)制休假等制度安排。