據財新消息,央行于2016年9月至2017年1月,開展2016年同業賬戶專項檢查,并于2017年7月中旬通報檢查情況。“部分銀行在落實賬戶開立管理與專項管理制度上存在不到位問題,個別銀行存在違規問題多、違規程度高,甚至在開戶審核環節嚴重違規。”央行表示。
此外,央行點名40家銀行并要求限期整改,整改期間銀行不得正常辦理同業賬戶相關業務,對部分違規程度較高的銀行還實施行政處罰。而就在近期的銀監會2017年年中工作座談會也透露出下一步風向。
7月28日至29日,銀監會2017年年中工作座談會強調,全力以赴做好下半年重點工作。提出防范銀行業風險要有新舉措。“一對一”盯防高風險機構,嚴密防范流動性風險。深刻汲取教訓,強化內部管理和風險控制,從根本上加強票據業務監管。抓緊制定業務規則,落實穿透原則,切實規范交叉金融業務。由此看出,關于同業監管盡管處于邊際寬松的狀態,但是同業監管仍會注重落實。
7月17日,銀監會黨委書記、主席郭樹清同志主持召開黨委擴大會議,傳達學習全國金融工作會議精神。會上,郭樹清對下步工作做了部署,其中提出主動防范化解系統性金融風險放在更加重要的位置。著力防范流動性風險、信用風險、影子銀行業務風險等重點領域風險。有計劃、分步驟,深入整治亂搞同業、亂加杠桿、亂做表外業務等市場亂象。
上半年,銀監會集中發文整治“三套利”“四違反”“四不當”“十亂象”,重點加大對同業、理財、投資等業務的監管力度。
早在2014年,央行曾出臺《關于加強銀行業金融機構人民幣同業銀行結算賬戶管理的通知》(“178號文”),規范同業賬戶的開立管理,要求開戶銀行采取多種措施審核開戶證明文件的真實性、完整性和合規性,以及存款銀行開戶意愿的真實性。
但是,實際操作中很多銀行并沒有遵循“178號文”的要求落實審核步驟。央行舉例表示,樣本中有18.2%開戶銀行未執行同一存款銀行首次開戶面簽制度,17%的開戶銀行未按規定要求存款銀行出具相關開戶證明文件,18.6%的開戶銀行未通過大額支付系統、上門走訪兩種方式核實開戶銀行真實意愿。(原標題:央行通報40家銀行同業賬戶違規 責令限期整改)
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