保監(jiān)會網(wǎng)站30日消息稱，保監(jiān)會近日印發(fā)《關(guān)于進一步加強保險公司關(guān)聯(lián)交易管理有關(guān)事項的通知》，針對當前關(guān)聯(lián)交易管理中存在的關(guān)聯(lián)關(guān)系難以識別、交易結(jié)構(gòu)復雜多變、關(guān)鍵環(huán)節(jié)審核責任不清晰等亂象問題，做出了進一步明確規(guī)定。
一是強化保險公司關(guān)聯(lián)交易管理。加強關(guān)聯(lián)交易統(tǒng)籌管理，要求保險公司設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會，并且指定一名執(zhí)行董事?lián)呜撠熑耍蓡T應當包括合規(guī)負責人等管理層有關(guān)人員。二是明確穿透監(jiān)管原則。從嚴認定關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易，采取“實質(zhì)重于形式”的原則認定關(guān)聯(lián)方和關(guān)聯(lián)交易，追溯穿透至信托計劃等金融產(chǎn)品的實際權(quán)益持有人，下溯穿透至底層基礎(chǔ)資產(chǎn)包含保險公司和保險資產(chǎn)管理公司的關(guān)聯(lián)方資產(chǎn)，并且將保險資金投資股權(quán)所形成的關(guān)聯(lián)方(已受所在金融行業(yè)監(jiān)管的機構(gòu)除外)與保險公司其他關(guān)聯(lián)方之間發(fā)生的重大關(guān)聯(lián)交易也納入監(jiān)管。三是建立“責任到人”的審核和追責機制。要求保險公司進一步完善內(nèi)控機制，對關(guān)聯(lián)交易進行層層審核。合規(guī)、業(yè)務、財務等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的審查意見以及關(guān)聯(lián)交易控制委員會等會議決議應當清晰留痕并存檔，對關(guān)鍵環(huán)節(jié)負責人進行層層追責。四是增加有針對性的監(jiān)管措施。
《通知》進一步完善事前、事中監(jiān)管措施，將風險控制端前置，明確規(guī)定對違規(guī)關(guān)聯(lián)交易或存在潛在風險的關(guān)聯(lián)交易，保監(jiān)會可以采取公開質(zhì)詢、責令修改交易結(jié)構(gòu)、責令停止或撤銷關(guān)聯(lián)交易、責令禁止與特定關(guān)聯(lián)方開展交易等監(jiān)管措施。