自2007年以來(lái)，證監(jiān)會(huì)陸續(xù)在基金銷售、創(chuàng)業(yè)板、金融期貨、融資融券、股轉(zhuǎn)系統(tǒng)、私募投資基金等市場(chǎng)、產(chǎn)品或業(yè)務(wù)中建立了投資者適當(dāng)性制度，起到了積極效果。但這些制度比較零散，相互獨(dú)立，未覆蓋部分高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，而且提出的要求側(cè)重設(shè)置準(zhǔn)入的門(mén)檻，對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的義務(wù)規(guī)定不夠系統(tǒng)和明確。
據(jù)證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人鄧舸介紹，本次新規(guī)建立了統(tǒng)一的適當(dāng)性管理制度，明確投資者基本分類、產(chǎn)品分級(jí)底線標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)義務(wù)，強(qiáng)化監(jiān)管與自律要求。總體來(lái)看，新規(guī)要求根據(jù)投資者的基本情況、財(cái)務(wù)狀況、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等因素，將其分為普通投資者和專業(yè)投資者兩類。
專業(yè)投資者主要包括券商、基金、銀行、保險(xiǎn)、信托等金融機(jī)構(gòu)及其面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，以及滿足一定凈資產(chǎn)、金融資產(chǎn)和投資經(jīng)歷要求的法人或者其他組織。另外，金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元，具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人也被劃分為專業(yè)投資者。除此之外的，屬于普通投資者。
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