財經365訊　日前，國務委員、公安部黨委書記、部長郭聲琨在公安機關防范經濟風險座談會上強調，將集中開展打擊整治風險型、涉眾型經濟犯罪活動，著力提升服務經濟社會發展、防范化解經濟金融風險能力。

一、公安部長郭聲琨：將集中開展打擊整治涉眾型、風險型經濟犯罪活動

金融騙子們的末日，終于來了！今天真是舉國沸騰的日子，全體中國人民歡欣鼓舞的日子！

日前，中華人民共和國公安部官網掛出重磅消息：

郭聲琨在公安機關防范經濟風險座談會上強調 ：認真學習貫徹全國金融工作會議精神，切實防范經濟金融風險維護社會大局穩定

公安部長郭聲琨明確表示：

將集中開展打擊整治涉眾型、風險型經濟犯罪活動，著力提升服務經濟社會發展、防范化解經濟金融風險能力。

什么叫“涉眾型”、“風險型”經濟犯罪活動？就是劍指那些金融傳銷、金融詐騙！

那些金融騙子、傳銷騙子，你們有本事再鼓吹：“如果這個是騙局，國家為什么不管呢？”你們有本事繼續叫囂啊！高層雷霆出擊，下一步就要來到你家門前！顫抖吧！

在公安部的會議中，再次提到了一句話：

堅決防止金融犯罪問題演變為系統性金融風險，確保社會大局穩定。

這表明國家將對金融犯罪活動零容忍！傳銷騙子、金融騙子們，顫抖吧！你們的末日到了！

“善心匯”傳銷 騙500余萬人

張天明承認,“善心匯就是一個傳銷騙局，成立之初就是為了取得個人利益” 

高呼“扶貧濟困、均富共生”，名為精準扶貧，實為非法傳銷，涉案金額高達數百億元……高收益為誘餌，通過網絡虛假宣傳，采取“拉人頭”方式大肆發展會員，一年時間裹挾群眾逾500萬人！

慈善光環之下，十余億元悄然進入張天明個人腰包，“善心匯”究竟隱藏著怎樣的黑幕？

近日，公安部組織偵辦了“善心匯”涉嫌特大傳銷案，依法對深圳市善心匯文化傳播有限公司法人代表張天明等人涉嫌組織、領導傳銷活動等犯罪問題進行查處。

“共富神話”背后的“龐氏騙局”

辦案民警介紹，發展會員時，“善心匯”以慈善的名義講述一個“共富神話”：會員只要按一定標準投資，可以很快收回本金，并獲取高額回報。同時，通過不斷發展下線，隨著會員層級提高，還有源源不斷的獲利。

“慈善事業是不求回報的，做慈善的公司怎么可能獲得高額的返利呢？”辦案民警一針見血地指出了“善心匯”公司自相矛盾的行騙邏輯。張天明等人編織的“共富神話”是一個通過拆東墻補西墻來瞞天過海的“龐氏騙局”。

“他們說這是扶貧，交3000元，20天以內返3900元給我。”64歲的李某是湖南某縣的一個農民。今年6月底，他被一個朋友誘導加入“善心匯”，把這幾年靠種田、打工攢下的3000元交了上去，不料現在血本無歸。

從2016年5月開始，張天明等人宣揚“扶貧濟困、均富共生”，策劃、操縱并發展人員加入“善心匯”。截至目前，“善心匯”注冊會員500余萬人，會員遍布全國。

事實真的如“善心匯”所宣傳的那樣嗎？辦案民警通過剖析其模式，揭穿了其傳銷本質。

參與人向推薦人以每顆300元價格購買一顆“善種子”，即可激活一個會員賬號。會員賬戶激活后，可通過投入資金和發展下線獲得高額靜態、動態收益。

靜態收益是指會員按照平臺指令，向陌生會員匯款，稱為“布施”。這一環節完成一段時間后，平臺會安排其他會員向此人匯款，稱為“感恩受助”。會員可以選擇“特困”“貧困”“小康”“富人”“德善”“大德”　六個檔次，“布施”金額從1000元至1000萬元不等，收益率從5％至50％不等。

動態收益則指的是會員發展下線后，可以拿到下線“布施”金額2％－6％的提成。

據警方調查，張天明所宣傳的2000畝黃花梨基地，實際只有幾百畝且還只是樹苗；注冊的公司中，大量只是空殼公司，沒有實際業務。“善心匯”要維持運轉就是靠不斷發展新會員，用后面加入的人的錢補給前面的人。

今年５月前后，“善心匯”被湖南省公安、工商部門調查，系統運轉受影響，張天明擔心系統崩盤，煽動了大量會員前往湖南省政府非法聚集，甚至在大雨天把殘疾人和老人安排在人群的最前面，嚴重擾亂了當地社會秩序。

“幸虧查處及時，否則受損的人更多。”不少參與人這樣表示。截至6月1日，會員資金缺口達92億余元，涉及會員230余萬名。

“天師”外衣藏著的貪婪之徒

張天明表示，他的非法所得投入到捐助、扶貧的錢只占極少數。用他自己的話說，掏這些錢也是為了給會員們呈現一個慈善家的形象，引誘更多人加入。

受害人員告訴記者，在部分“善心匯”成員的眼中，張天明就像圣人，部分會員甚至稱他為“張天師”。

張天明，生于1975年，黑龍江省哈爾濱市人，初中肄業。在“善心匯”內部，張天明每周周一到周五，晚上八點半都會在會員微信群里進行語音直播，大講要實現人生價值，要互助共生。

人前跟會員宣傳要做好事，以慈善家包裝自己的張天明，背后卻在大肆斂財。綜合張天明自己供述和公安部門調查，張天明把非法所得的十余億元，用于給自己和家人購置大量資產，如在昆明以自己控股公司的名義花費2.2億元購買了一座大廈。

辦案民警介紹說，張天明的妻子在逃跑時，隨身攜帶了140多萬元現金、29張銀行卡，僅抽查的8張卡中的資金就有1100多萬元。

7月14日、15日國家最高金融會議：

1、主席直接主持，以往是總理主持；這次5年1度的國家金融會議是由主席直接主持的，以往這種會是由總理主持，可見這次高層對于金融工作的重視；

2、會議決定成立國務院金融穩定委員會，由央行領導。最高金融穩定委員會都成立了，你以為高層是說著玩玩的？

3、注意！此次金融會議首次有部隊和武警相關領導參加！

要治誰？明眼人一看就知道。

在最高金融會議上，中央軍委有關部門、武警部隊負責同志參加會議，說明高層采取行動的決心，維護金融穩定刻不容緩！

二、盤點2017年最新金融騙局

2017過完一半，套路終究是套路。

今天，咱給大家來一次最全盤點，曝光一下那些吃人不吐骨頭的騙局：

1、最常規的騙局：

非法借貸平臺，金交所，文交所，看收益，吐本金，實為龐氏騙局；

舉例：

e租寶，從2014年成立到2015年末跑路，用了一年多的時間，將累計交易發生額做到高達700多億元，實際非法集資500多億元，涉及90余萬人；

昆明泛亞，號稱是全球最大的稀有金屬交易所，涉及22萬人，430億資金追討無門；

上海中晉，至案發時，未兌付金額達52億元，涉及投資者1.28萬余名；

上海快鹿，截至2015年2月，僅快鹿旗下東虹橋小貸共發放貸款萬余筆，累計金額近160億元；金鹿財行在2015年累計從28540名投資者處募集投資159億元。無論此前快鹿集團如何賣資產，恐怕都難以貼補這個窟窿。

溫州書畫寶騙局：

浙江世尊：

炎黃文交所騙局：

南京錢寶網理財騙局，號稱年收益率72%：

勝威國際集團：

MMM理財騙局：

云世紀SKY理財騙局：

御花園理財騙局：

馬來西亞保綠木拆分盤：

中民福祉無憂天使互助平臺，金匯泰網絡互助，fifa精算投資優選平臺，鴻遵付，各種郵票電子盤、原始股騙局。

2、最泛濫的騙局：

微商傳銷，微微我心，層層分明；

舉例：

湖北咸寧“云在指尖”案，260萬人入會涉案6.2億：

湖南安化黑茶傳銷：

南京天策金糧：

河南許昌“誠信買賣寶”案，網絡傳銷，涉及全國20多個省市自治區、注冊會員80余萬個、涉案金額200億余元；

山東蒙陰“南京國通”案、湖北京山“南京國通”案，涉案人員51萬余人，涉案金額1.4億元；

吉林長春“中山盛仕銘”案，從2014年10月至2016年5月16日，該公司在吉林省共發展會員5387人，獲得收入共計34229900元；

安徽合肥“云夢生活”案，至案發，該傳銷組織已發展注冊會員多達28萬余人，層級達214層，交納會費人員達3萬余人，涉案金額高達2.8億元。

龍愛量子，打著量子科技的噱頭進行的新型傳銷詐騙，稍微有點理科常識的人都知道龍愛量子的產品和量子科技無關。目前已被深圳公安局查封，深圳電視臺曝光：

513積分項目，武夷山市五一三多元素茶業有限公司：

疏通經絡DDS儀器騙局：

隆力奇168共享經濟平臺、德加D+ 7 Mall微商騙局、NHT global（然間環球）、羅麥科技傳銷、云集微店、湖南鐵皮石斛等等。

3、最高明的騙局：

精神洗禮，連心術，心靈雞湯+宗教灌輸，洗腦N次方；

舉例：

創造豐盛心靈培訓騙局，斂財10億；“成功大師”XXX；邪教“傳福音”等。

4、最隱蔽的騙局：

消費返利，偽裝者，合法外衣消費模式防不勝防；

舉例：

“人人公益”，上線一個月，非法集資超10億元：

萬家購物，董事長被判15年涉案金額240億：

大唐天下：

麥點商城：

云聯惠，號稱300萬會員，日返現2000萬元，無金融牌照，涉嫌非法集資：

之道出行，CEO謝文峰消失，無網約車許可證，上萬司機資金被套：

萬協云商，以商戶“刷單”為由，封閉5萬商戶賬號，違法扣留6億資金：

江蘇聯寶，原揚州寶緣，歐年寶詐騙：

中資盛世，福天下云商城，天創息壤（買1元返21元）......

5、最潮流的騙局：

虛擬貨幣，新概念外匯跟單，打著國際化口號忽悠吸粉；

舉例：

張健五行幣，下線多達18萬人，傳銷頭目宋密秋已被中國警方抓獲；

亞歐幣，詐騙40億元，7萬余人被騙一空；

GCB光彩幣，注冊會員數十萬，涉案金額上億元；

EGD網絡黃金，注冊會員50萬人，涉案金額109億；

萬福幣，注冊會員13萬人，涉案金額20億元；

暗黑幣，注冊會員3萬多人，涉案金額15億；

維卡幣，注冊會員180萬人，涉案金額6億余元；

萊匯幣，注冊會員20萬人，涉案金額5億余元；

Discovery 摸金派π、克拉幣、DGC共享幣、百川幣、麥格幣、恒星幣、Gem Coin珍寶幣、FC 赫爾幣、開心理財網、蒂克幣、BGB貝格邦、BBT金幣、OFC萬維幣、馬克幣、利閣幣、雷達幣、摩哈幣、中國物聯網數字貨幣中心；

IGOFX新概念外匯，JJPTR（解救普通人）外匯騙局，沃爾克外匯，PTFX外匯跟單；

......

6、最無恥的騙局：

養老投資，核心百善孝為先，保健+旅游+產品，爭鋒相對；

舉例：

老媽樂：

WV夢幻之旅：

saivian賽比安：

“養老公寓”投資騙局等等。

7、最無德的騙局：

慈善騙局，愛心傳遞，以愛之名，實為詐騙。

舉例：

善心匯：“善心匯”63名犯罪嫌疑人被刑拘 4人被治安拘留

一點公益：

民族資產解凍騙局；“振興中華慈善基金會”......

三、教你識破這些金融騙局！

最初級的金融詐騙，是各種短信電話。

概括起來就是：我是房東我在外地，我是法院你有傳票，我是路人你孩子住院了，我是你的QQ好友電話欠費了，我是老板快幫我墊錢，我是你朋友連我的聲音都聽不出來嗎？我是《財經郎眼》節目組恭喜你中獎了，我是香港富婆愿付巨款求孕。

我管你誰，只要別讓我轉賬別的都行，累點倒是不怕。

能被這種初級詐騙騙走錢的人，我只能說被騙的錢，是智商稅，所以明星被騙的比較多。對付這種初級詐騙你只需要記得一點：絕不轉賬。記得，真正需要用錢的人，是不介意來你家里拿現金的。

中級的金融詐騙，是非法集資。

這類騙局的特點是通過街頭發傳單、召開投資說明會等方式向投資人許諾返利啊，高額利息等。詐騙的項目也是千奇百怪，有集資植樹造林學雷鋒的，有集資賣給你原始股做夢的，有炒作稀有金屬學泛亞的，還有集資研究外星生命的。你們集資那點錢就別研究外星生命了，還是留著研究自己的智商如何達到人類的平均值吧。

非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的本息，吸引你投入更多的本金，等達到一定規模后，就秘密轉移資金，攜款潛逃。這類非法集資主要面對老人，所以一定記得告訴你父母：如果有人說你投資可以賺大錢，你要問憑什么，因為對方又不是你親生的兒子。

高級的金融詐騙，是龐氏騙局。龐氏騙局其實很簡單，就是用后來者的錢來支付老投資者的利息。比如e租寶。

目前互聯網+掩蓋下的龐氏騙局花樣繁多，你且記住一點：你想從自己根本不了解的事情中去獲得超過15%的回報，請去照照鏡子問自己一個問題：難道是我長得漂亮嗎？

如果你長得不漂亮，你干嘛想得那么美呢？

如果你長得很漂亮，你去干點正事不行嗎？

最后，請記得我的忠告：

別再被高息誘惑了！畢竟：

你貪的是別人的利息，別人貪的是你的本金！

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