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近期中國投資界關(guān)于人工智能的爆炸性新聞，非“百發(fā)策略價(jià)值基金”莫屬，人工智能第一次走進(jìn)中國的基金投資。

　　近年來，人工智能（AI）在投資領(lǐng)域的應(yīng)用，正在深刻改變著投資江湖。高盛尋找員工建立自動(dòng)化投顧平臺(tái)為100萬美元以下資產(chǎn)的大眾富裕客戶提供服務(wù)；全球最大資管公司貝萊德集團(tuán)用機(jī)器人取代基金經(jīng)理，對其主動(dòng)投資基金業(yè)務(wù)進(jìn)行重組，計(jì)劃裁員包括7名投資經(jīng)理在內(nèi)的100名主動(dòng)型基金部門員工。野村在報(bào)告中指出，截至2015年年底，全球機(jī)器人投顧旗下管理資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到500億美元，并預(yù)計(jì)將于2020年達(dá)到2.2萬億美元，占到全球資管行業(yè)的2.2%。

　　基金投資開啟人工智能時(shí)代

　　在中國資本市場，人工智能以其難以獨(dú)特的優(yōu)勢，正式走向前臺(tái)。從廣發(fā)基金網(wǎng)站上發(fā)布的“廣發(fā)百發(fā)策略價(jià)值基金”的有關(guān)信息來看，百度與廣發(fā)基金合作，正在用人工智能，培養(yǎng)價(jià)值的智慧發(fā)現(xiàn)者。百度在人工智能領(lǐng)域一直走在國內(nèi)的前沿，當(dāng)人工智能遇上金融，我們看到了中國也正在進(jìn)入人工智能的投資時(shí)代。

　　百發(fā)價(jià)值這只基金，首次基于人工智能技術(shù)，在量化投資領(lǐng)域深度應(yīng)用，實(shí)現(xiàn)“智慧投資”。不同于過去的簡單的量化，這是一款風(fēng)格化主動(dòng)型混合基金。瞄準(zhǔn)的是大盤藍(lán)籌股，對標(biāo)滬深300，但不是簡單追蹤滬深300。從對標(biāo)指數(shù)選擇來看，適應(yīng)了價(jià)值投資的趨勢，回避了高波動(dòng)高風(fēng)險(xiǎn)的小盤股。當(dāng)以人工智能來強(qiáng)化在選股和主動(dòng)管理方面的優(yōu)勢時(shí)，可以更加智能，也能回避基金經(jīng)理的情緒化，在效率和策略上輔助傳統(tǒng)模式，跑贏對標(biāo)指數(shù)。

　　百度理財(cái)官網(wǎng)介紹，百發(fā)價(jià)值基于人工智能的前沿技術(shù)，深度學(xué)習(xí)多元數(shù)據(jù)，全領(lǐng)域提取多樣量化因子，并進(jìn)行投資動(dòng)態(tài)監(jiān)測、輿情監(jiān)控跟蹤，通過機(jī)器學(xué)習(xí)反復(fù)測試，建立量化交易策略的動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制，最終實(shí)現(xiàn)智能選股，精準(zhǔn)調(diào)倉。

　　為什么投資需要人工智能？

　　投資的核心是什么？無非兩點(diǎn)，決策好，執(zhí)行好。人工智能的優(yōu)勢在于決策更好，執(zhí)行更好。

　　首先，人工智能具有強(qiáng)大的投資決策優(yōu)勢和智慧學(xué)習(xí)能力。從大的投資邏輯來看，投資決策包括兩點(diǎn)，一是資產(chǎn)配置，二是選股。從資產(chǎn)配置來看，百發(fā)價(jià)值是混合型基金，股票好的時(shí)候可以多配股票，債券好的時(shí)候可以多配債券，股票債券都好可以多配現(xiàn)金和貨幣資產(chǎn)。人工判斷股票、債券和現(xiàn)金貨幣資產(chǎn)的配置比例，存在很大的隨意性。人工智能依靠大數(shù)據(jù)的優(yōu)勢和智慧學(xué)習(xí)的方法，實(shí)現(xiàn)科學(xué)決策，提高資產(chǎn)配置的效率，實(shí)現(xiàn)資金的使用效率和投資效率的全面提高。從選股的角度看，人工智能不僅擁有比任何個(gè)人更加強(qiáng)大的知識(shí)庫和大數(shù)據(jù)，還能夠通過智慧學(xué)習(xí)，為選股模型帶來增量信息，在投資邏輯與運(yùn)算能力得到保證的前提下預(yù)期能夠提升整體業(yè)績。

　　其次是紀(jì)律。人工智能的機(jī)器人執(zhí)行，能夠確保命令的執(zhí)行效率。機(jī)器執(zhí)行，在時(shí)間上的效率優(yōu)勢是人工難以比擬的。另外，除了時(shí)間效率，人工智能也不會(huì)違背紀(jì)律。投資的很多紀(jì)律，是反人性的。人性的任性，往往造成情緒化決策，即便是基金經(jīng)理也難以幸免。本人曾寫過“炒股的十三條紀(jì)律”，很多人雖然收藏了，但仍然很難做到。有一位優(yōu)秀的基金經(jīng)理，當(dāng)時(shí)的同事對他的評價(jià)是：“冷靜得像一塊石頭”。這是對基金經(jīng)理遵守選股原則和交易紀(jì)律的最高評價(jià)了，但如此優(yōu)秀的基金經(jīng)理畢竟是少數(shù)，人工智能，便是一個(gè)“冷靜的機(jī)器人”。

　　人工智能：投資哲學(xué)的優(yōu)秀執(zhí)行體系

　　我對基金公司的理解是：受人之托，替人理財(cái)，忠人之事。購買好的基金產(chǎn)品，核心評價(jià)當(dāng)然是該基金公司的投資能力。一個(gè)優(yōu)秀的基金公司，必然有好的投資哲學(xué)體系的指導(dǎo)，并在該公司長期的投資和研究實(shí)踐中不斷優(yōu)化自己的投資哲學(xué)。如果一個(gè)公司的投資哲學(xué)只是停留在務(wù)虛的討論上，而不是通過實(shí)踐進(jìn)行不斷的深刻檢討和改良，則很難形成真正有競爭力的投資能力。

　　百度用AI賦能金融，無疑給了投資哲學(xué)一個(gè)“智慧實(shí)踐”的平臺(tái)，讓好的投資哲學(xué)能夠在實(shí)踐中不斷進(jìn)化，讓好的投資哲學(xué)形成更加優(yōu)秀的投資決策模型，形成真正的投資能力。比如：專精高效的機(jī)器學(xué)習(xí)技術(shù)支持。隨著數(shù)據(jù)資源合作開發(fā)的深入，未來選股模型將面對更大規(guī)模、結(jié)構(gòu)多元、信息豐厚的復(fù)雜性數(shù)據(jù)，這就需要更加適用于金融市場的算法開發(fā)、優(yōu)化以及應(yīng)用；百度AI具有深度挖掘的情緒數(shù)據(jù)，可結(jié)合行為金融學(xué)理論指導(dǎo)開發(fā)，提升數(shù)據(jù)信息含量與質(zhì)量；此外，百度全面的生態(tài)體系，可以提供“特色數(shù)據(jù)資源”，以地理時(shí)空數(shù)據(jù)為例，行業(yè)基本面數(shù)據(jù)、非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)或大數(shù)據(jù)創(chuàng)新的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)等不同維度的特色資源，均能為選股模型帶來增量信息，在投資邏輯與運(yùn)算能力得到保證的前提下預(yù)期能夠提升整體業(yè)績。”

　　有很多曾經(jīng)優(yōu)秀的基金公司，由于基金經(jīng)理和研究部門負(fù)責(zé)人的變更，導(dǎo)致該公司投資風(fēng)格出現(xiàn)較大變化，投資業(yè)績也受到影響。如果一個(gè)基金公司能夠通過人工智能來做好公司投資哲學(xué)的模型化，并在長期實(shí)踐中實(shí)現(xiàn)智慧學(xué)習(xí)，推動(dòng)模型的進(jìn)化，在模型進(jìn)化中，實(shí)現(xiàn)公司投資哲學(xué)的升華，則能在充分競爭的基金管理行業(yè)中，不斷強(qiáng)化核心競爭力。

　　百發(fā)價(jià)值這款產(chǎn)品的上線，為傳統(tǒng)證券與基金行業(yè)在產(chǎn)品創(chuàng)新上提供了新的思路。人工智能等技術(shù)的輸出，讓傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)有了快速打造智能金融的階梯。百度AI技術(shù)的開放，為傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)創(chuàng)造了迅速跟進(jìn)的機(jī)會(huì)，將極大地改變行業(yè)現(xiàn)狀。在AI賦能的未來，或許將沒有傳統(tǒng)金融與新興金融的區(qū)分，將共同開創(chuàng)智慧金融！

　　價(jià)值投資正在回歸，讓人工智能引領(lǐng)價(jià)值

　　當(dāng)前價(jià)值投資逐漸回歸，養(yǎng)老金等長線資金入市有利于支撐價(jià)值風(fēng)格延續(xù)。當(dāng)前的投資，應(yīng)重點(diǎn)布局估值水平低、具備持續(xù)業(yè)績增長能力的價(jià)值股，實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。期待廣發(fā)百發(fā)價(jià)值，基于這一投資邏輯，用人工智能實(shí)現(xiàn)智慧學(xué)習(xí)，實(shí)現(xiàn)投資哲學(xué)的不斷進(jìn)化，給投資者帶來優(yōu)秀的回報(bào)，也給人工智能賦能金融樹立標(biāo)桿。這必將是一個(gè)劃時(shí)代的標(biāo)桿——中國的基金投資正在迎來人工智能革命。

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