拉人頭返利 國宏模式涉嫌傳銷

　　既然企業沒有能力生產并獲得利潤，那么兩年多的時間里馬某某等人靠什么來維持這個組織的運轉呢？

　　警方表示，馬某某等人制定的游戲規則里，參與者可以通過發展會員層層獲得返利，這讓很多中層、高層會員有利可圖。而為他們買單的卻是成千上萬的底層會員。

　　據警方介紹，國宏金橋基金和國宏眾籌采取的是層層返利的發展模式，會員繳納的資金按比例用來給中高級會員發放返利。會員每發展一名下線，或者其下線繼續發展會員，都能在新增會費中按1%到10%的不同比例對應不同津貼獲得返利。但是最底層的會員如果不發展下線人員則沒有返利。

　　記者：她馬上，她交了四萬五她能分到錢嗎？

　　犯罪嫌疑人 ：沒有一分錢。

　　記者：那她怎么樣才能有津貼呢？

　　犯罪嫌疑人 ：她就是說一定是有，就是客戶的增加。

　　要想快速地把返利轉為實實在在的錢，也需要發展下線。因為，返利是以積分形式記入會員賬戶的，積分可以用于提取現金。但會員如果想提現還得被扣掉40%。而如果將積分轉讓給下線，僅僅需向公司繳納2%的手續費，就可以順利地從下線手里獲取現金。調查發現，會員實際拿到手的獎金約7億元，其中通過提現得到的僅4400余萬元，其他則主要是這種積分轉讓實現的。

　　黔東南州公安機關專案組負責人 鄒?。?/strong>它主要是用拉人頭，從下線收取費用來返利的這種模式，這個通過偵查發現的它的這種傳銷的這種層級，還有它的這種計酬模式，都符合當前傳銷犯罪的一些典型的特征。

　　靠這種模式，國宏金橋基金和國宏眾籌在兩年多的時間里共發展會員超過三萬一千人，共收取會員資金17億余元。截至2016年6月14日，馬某某等7人以獎金名義，將會員交納的資金共計數千萬元人民幣瓜分。而馬某某除了從中獲取1880萬元外，還獨自操控會員繳納的全部資金的70%，并將大部分資金通過收購其他公司以及支付自己公司的欠款、貸款等方式變成了自己控制的資產。目前，該案已由檢察機關起訴至法院。